随着反洗钱金融行动特别工作组发布《打击洗钱和恐怖融资、恐怖和扩散融资国际标准》,全球反洗钱、反恐怖融资和扩散融资体系被少数发达国家当成了谋求国家利益、实施国际制裁的重要手段。反洗钱逐步从经济和司法的范畴扩展到政治、外交、军事等各个领域,对国家产生重大影响。随着我国在世界经济金融体系中的活跃度和融合度不断提高,资金跨境流动、金融交易活动、人才交流互动都变得更加活跃,反洗钱工作成为了我国参与全球经济的重要保障之一。在国内,科技创新与金融创新以蓬勃的形势高速发展,市场主体获得了更宽广的发展潜力,洗钱犯罪活动也变得更加隐蔽。洗钱活动对社会经济活动的影响越来越大,如何抑制、防范洗钱活动越来越成为社会关注热点。商业银行为市场主体提供了种类丰富、操作灵活的金融服务,也因此成为了洗钱活动的首选渠道。商业银行站在反洗钱和反恐怖融资工作的第一线,成为了反洗钱工作的核心力量。A银行作为西南地区的城市商业银行,按经营规模可以划分为中小型商业银行。跨境业务规模小,面临的恐怖融资风险较小。也由于西南地区经济相对不发达,城乡居民法治意识相对淡漠,买卖银行账户的情况比较严重。根据近年来的新闻报道,地下钱庄、电信诈骗、网络赌博等非法活动过渡资金通常会向个人购买大量银行账户。因此,选取A银行作为反洗钱可疑交易监测有效性的研究样本具有一定代表性,选择A银行进行调查研究具有可行性和客观性。本论文将对A银行反洗钱交易监测工作的现状和存在不足进行分析,并对A银行反洗钱工作的发展提出建议。论文共有六部分内容:一是对反洗钱可疑交易监测有效性的研究背景、研究意义、研究内容和研究方法进行阐述,确定了研究方向;二是对国内外研究反洗钱交易监测的成果进行对比、展示和分析,对反洗钱交易监测面临的政策环境、经济环境和同业环境进行了逐一研究;三是对A银行的基本情况以及A银行反洗钱交易监测情况进行了分析阐述;四是利用逻辑回归模型对A银行的交易监测效果进行实证研究,找出对于筛选可疑客户的有效因子,分析A银行反洗钱交易监测指标有效性;五是从整体上分析影响A银行反洗钱交易监测的因素;六是探讨归纳A银行反洗钱交易监测存在的问题,提出解决方案,总结论文研究存在的局限性和不足,对下一步研究和工作做出计划。