海南自由贸易港建设提出以来,在吸引外资、优化营商环境、机构改革等方面取得了长足进步。但对标国际上典型自由贸易港,海南自贸港在具体制度设计方面尚存在巨大差距,尤其在金融监管领域。国内外在探索符合自贸港“区内关外”特性及其特有的离岸金融业态后,衍生出不同于往常的金融监管模式。为保障海南自贸港金融有序发展,坚持金融创新与金融开放持续推进,建立一套适应自贸港金融形势的金融监管制度势在必行。因此,有必要厘清自贸港金融风险特征,在充分分析海南省情的基础上,借鉴国内外先进自贸港（区）金融监管制度的理念和实践,从而形成具有中国特色的自贸港金融监管制度建议。第一部分围绕自贸港固有特点及其金融风险监管的必要性展开。高度开放是自贸港固有的特点,发展离岸金融是自贸港应有之义。离岸金融具有不同于在岸金融的短期资本流动性风险、利率和汇率风险、金融机构信用风险、离岸金融违法犯罪风险等特殊风险。海南自贸港金融业的繁荣稳定,依托于金融开放与金融创新,因此在完善现有金融监管体制的同时,逐步探索建立离岸金融监管机制,是发展壮大海南自贸港金融监管的关键。第二部分考察海南自贸港建设的推进概况,探讨海南自贸港金融监管体系改革面临的挑战:海南金融业起步晚、体量小,且曾由于金融监管不力而导致经济泡沫破裂;海南金融业对外开放基础薄弱,缺乏离岸金融监管经验;在金融监管事权上受到限制;并且金融监管体制改革相对滞后。第三部分主要考察域外及我国其他自贸港（区）的金融监管制度。从监管机构、监管模式、监管手段等层面展开分析总结。进而归纳出先进自贸港金融监管制度的亮点对于海南自贸港金融监管建设的启示:金融监管法律制度完善;金融监管体制设置因地制宜;金融开放创新与金融监管关系处理妥当;金融监管手段科技化、标准化;注重金融监管合作机制的建立。第四部分,对海南自贸港金融监管制度的进一步完善进行建议。具体内容包括:探索建设自贸港离岸金融监管体系;选择契合的金融监管模式;采用沙箱模式,鼓励金融创新;运用监管科技,丰富监管手段;加强金融监管合作机制。