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摘 要：专利权质押是运用专利权进行担保的法律制度，该制度充分发挥了专利权的交换价值，使得专利权的融资功能得以有效发挥。但专利权价值评估难一直是困扰专利权质押的难点问题，文章通过分析我国专利权价值评估难的原因，提出完善专利权价值评估体系的相关建议，以更好地发挥专利权质押在市场中的作用。
关键词：专利权质押；风险；价值评估
一、我国专利权价值评估的现状分析
（一）专利权价值评估的现状
2009年9月，武汉市知识产权局与中国人民银行武汉营业管理部组织召开了武汉地区专利权质押与资产评估工作专题研讨会，会上武汉市知识产权局局长董宏伟指出，专利权质押融资工作中十分重要的一项内容是专利资产评估，而对于企业、金融机构及政府部门而言还比较陌生。评估机构应该做好评估工作提高评估质量，知识产权主管部门应该从政策指引、搭建平台、营造环境等方面支持资产评估机构的发展。与会的其他专家和领导围绕武汉市专利资产评估整体状况、专利资产评估的方法和收费标准、资产评估的风险控制、资产评估报告的质量、专利权质押贷款中资产评估的作用与地位等方面进行了深入研讨。最终大家普遍认为专利资产评估难度较高，目前资产评估机构服务水平与武汉市专利权质押融资工作的要求还存在一定的差距。[1]至2010年对武汉的众多科技型企业来说，专利权质押贷款提供了一个解决融资难题的很好路径。但专利权作为一种质押物，其保值性较差、价值评估困难还不容易变现，这决定了很多商业银行在实际操作过程中不敢给予贷款也不愿贷款给企业。[2]从上述资料我们不难看出专利权价值评估难问题制约着我国专利权质押贷款业务的发展。
（二）专利权价值评估困难的原因分析
1、专利权本身的特点决定了其价值评估困难
（1）专利权的价值量难以评估
进行专利权价值评估时，可能影响其价值的因素主要有三类：首先是法律因素。例如专利的类型、该专利所表现的创造性、专利权范围大小、目前专利权的法律状态、专利权的实施状态、国家整体经济宏观调控等。其次是技术因素。例如该专利技术的成熟度、实施的难度、所属领域发展的情况，以及实施该专利所需的其他能力与条件。最后还有经济因素。例如创造该专利的成本、预期的收益、市场因素，还有风险等。除了这些因素之外，专利权人所拥有的其他同类型专利的整体数量、取得专利权的成长率、专利对业界的影响、被引用的次数、专利技术的寿命等，也应予以考虑。
（2）专利权价值具有不断衰减性
在影响专利权价值的具体因素中，绝大部分都不是常量而是变量，受法律、 技术、经济因素中诸多变量的影响，尤其是专利技术产品市场的变化、技术的进步及相关技术的成熟、经济形势的变化和专利权有效期的变化，专利权的价值量本身就是不确定的。而从一个较长的阶段来看，专利权价值量的不确定性的总体趋势表现为其价值量不断递减。
就担保而言，一旦其所担保的主合同债权未获清偿，则债权人可就担保标的物折价或者拍卖、变卖的价款优先受偿。因而，如果担保标的物要对主合同债权的清偿起到担保作用，那么其价值就必须相对确定，不能随着时间的变化而有较大的变化。但专利权的价值却恰恰不具备这一点，而是随着时间的推移不断衰减，这也在一定程度上制约了当事人接受专利权作为质押担保。
（3）专利权价值实现的不确定性
专利权的价值主要表现为一种基于垄断而形成的现实或者潜在的盈利能力，这种盈利能力必须通过中间环节才能转化成具体的价值，即主要通过转让、实施、 许可实施而获得收益。专利权之所以能作为质权标的就在于其转让、实施、许可实施而获得收益的经济价值。然而，专利权能否实施或者许可实施，取决于专利技术本身的先进性、成熟性、市场前景，专利权人或者许可实施权人的转化能力等诸多因素，具有不确定性。专利权能否转让，除了专利权本身的价值外，还取决于专利技术交易市场的完善程度等外部因素。目前我国专利技术交易市场还刚刚起步，很不成熟，也很不规范，这也直接制约了专利技术的交易。
2、缺乏权威的中介评估机构。
我国目前还比较缺乏评估无形资产所需的完备技术标准和系统的信息储备，无形资产评估事业一也正处在起步摸索阶段，当前很多地、市还没有符合资质的专利权评估机构。从市场上仅有的几家无形资产评估机构了解到，专利权的评估，本身要比房产等不动产评估复杂得多，很多价格指数没有一个完整的对比系统，而且受市场开发的潜在风险影响，专利权的价值更难以精确计算。因此，很多会计师事务所等机构对此望而却步，这在一定程度上延缓了该项业务的发展速度。
3、评估人员整体素质不高
资产评估工作涉及到法学，经济学，会计学等多门学科，要求评估人员必须具备一定的基本素质及实操经验，而对于无形资产的评估，则要求的更加严格。当前，我国评估人员水平参差不齐，且不少评估执业人员是从行政机关分流的离退休人员，经严格的业务培训和资格审查，结果导致评估中操作不规范，鉴定不科学，数据不准确，评估质量不高。
二、对于完善专利权价值评估体系的几点建议
（一）完善专利权评估制度，降低专利权质押风险
基于专利权具有的价值难于评估性、价值实现的不确定性和价值的不稳定性三大特征，因此要完善专利权评估制度，首先应当降低避免专利权质押本身的风险。具体而言，可以通过以下手段来降低专利权质押风险：
1、建立化解专利权质押贷款风险的风险补偿金制度[3]
由于专利权的特殊性，使得专利权质押贷款风险较高，银行所贷每笔款项数额较大，动辄上百万，而一旦发生不能清偿贷款的情形，贷款银行或担保人将面临较大损失。因此，应建立专利权质押贷款风险补偿金制度，由借款人分担存在的贷款风险。由知识产权局在银行设立公开账户，银行在发放每一笔贷款时都从本金中提取一定金额缴纳到该公开账户，参加该风险补偿金的所有银行发放的贷款一旦不能及时收回，就可以向知识产权局申请由风险补偿金对该笔贷款按照一定比例进行清偿。这样，知识产权局的角色和职能都发生了转变--从积极的管理者变成了消极的服务者，从而更好地化解专利权质押贷款的风险。 2、加强信贷管理制度，防范质押风险
加强防范专利权质押风险，银行也可以从自身抓起，在贷款之前，积极的履行审查义务，严格审查贷款企业的资信情况，只有符合要求的，才能签订专利权质押合同；贷款期间，银行要定期不定期的检查质押贷款是否按合同用途使用，及时的跟踪调查借款人的财务状况、经营情况和偿债能力。一旦发现借款人没有按照合同规定的用途使用贷款或者有不能偿债风险的，银行有权终止合同或者要求企业提供担保；贷款合同即将到期的，银行应当及时督促借款人及时还款，企业能够按期还款，质押期限届满,当事人持合同履行完毕凭证以及专利权质押合同登记通知书，向中国国家知识产权局办理质押合同登记注销手续。
（二）建立专业权威的专利权价值评估机构
专业权威的中介评估机构的市场是比较有潜力的，如果建立权威的专利权价值评估机构及整套系统的技术及信息储备，将对我国专利权质押贷款业务的发展有很大的促进作用。
专利权专业性较强，而专利评估工作涉及众多领域，如专利知识、专利所述技术领域知识、法律知识、评估业务知识等等，而这些知识不是一个普通评估业务从业人员都能具备的。有时需要众多行业专家进行联合评估认定，所以我们应当成立各行业专家组成评估小组来完成专利权价值的评估。只有这样才能兼采众家之所长，建立起专业水平高、权威的专利评估机构，其评估结果才更为公平、公正，才更具有说服力。也只有建立专业素质高、职业操守强的专业评估队伍才能保证专利权评估工作的公正公平，才能维护专利权评估市场的稳定有序发展，从而促进专利权评估市场的不断进步和完善。
（三）加强评估机构及人员的专业素质
评估机构在具体进行专利权价值评估时需注意几个问题：（1）作为质押标的的专利权是否经过了撤销、无效及异议程序，且异议已被宣布不能成立。如果已经经过了撤销、无效及异议程序，并且异议已被宣布不能成立，则作为质押标的的专利权的效力可靠性就较高，因此同等条件下其被评估出来的价值也应该高些。（2）作为专利权质押标的的专利是何种专利。（3）须确认作为专利质押标的的专利属于基本专利还是从属专利。在对从属专利进行价值评估时，就要特别注意切不可将基本专利权人的专利权一同评估到从属专利权人的专利权上，当然这里的从属专利权人在进行专利权质押贷款时，质押人应将此种情况如实告知专利权质押权人。（4）作为专利权质押标的的专利，其权利人是否按时交纳了专利权年费。因为按照《专利法》的规定，漏缴专利权年费可能导致专利权被撤销，虽然法律规定有恢复程序，但是很麻烦，且有不能恢复的风险存在。因此，如果评估一项存在漏缴专利权年费的专利权，同等条件下价值就要低些。（5）作为专利权质押标的的专利权保护期还有多少年。所剩保护期的长短对专利权价值评估至关重要。剩余保护期越长，价值评估越高，剩余的保护期越短，价值评估越低。（6）作为质押标的的专利权有没有被牵扯到专利侵权诉讼、专利权属诉讼及专利行政诉讼等专利纠纷当中。如被牵扯到这样的专利纠纷当中，由于专利纠纷持续时间特别长，其中影响法院判决的因素很多，这都无形中增加了专利权质押贷款的风险。因此，在对涉及专利权纠纷的专利权进行价值评估时，同等条件下其价值就要低些。[4]
评估机构与评估从业人员对于专利权质押双方来说都有着至关重要的作用，他们出具的评估报告关系到专利权质押的设定、实现等重要环节。评估机构和评估人员能否公平公正、实事求是地进行评估，对专利权价值进行客观评估，关系到专利权质押双方当事人能否知悉专利权的真实价值。因此，只有当这些进行专利权评估的机构和人员，在相关法律法规的规范下，坚持公平、公正的原则，对专利权的价值做出客观的评估，才能保证专利权质押不断发展。同时也能促进专利权评估工作健康、良性发展。故而，相关主管部门应当加大对于评估机构和评估从业人员的执业道德和执业素质培训，并从严监管评估机构和从业人员，加大处罚力度，规范其评估行为。同时，应当建立一个完善的从业规范，明确评估机构和从业人员的法律责任，做到有法可依，有法必依。
参考文献：
[1]容伯轩.武汉举行专利权质押评估研讨会[EB/OL].中国知识产权局网站,http://～.sipo.gov.en/sipoZOOS/(ltxx/911/2009/200906/t2009062:3_466138.html.
[2]魏倩.武汉发放卜亿专利权质押贷款[N].楚天金报,2010-10-18.
[3]张林.专利权质押贷款风险之化解--兼评相关地方新出台的专利权质押贷款管理办法[J].科技与法律,2009,(6).
[4]郑成思.知识产权价值评估中的法律问题[M].法律出版社,1999:22.
作者简介：雷英(1985.12-)，女，陕西大荔县人，西北大学法学院，2010级民商法学专业，硕士研究生，主要研究民商法专业。
关键词：专利权质押；风险；价值评估
一、我国专利权价值评估的现状分析
（一）专利权价值评估的现状
2009年9月，武汉市知识产权局与中国人民银行武汉营业管理部组织召开了武汉地区专利权质押与资产评估工作专题研讨会，会上武汉市知识产权局局长董宏伟指出，专利权质押融资工作中十分重要的一项内容是专利资产评估，而对于企业、金融机构及政府部门而言还比较陌生。评估机构应该做好评估工作提高评估质量，知识产权主管部门应该从政策指引、搭建平台、营造环境等方面支持资产评估机构的发展。与会的其他专家和领导围绕武汉市专利资产评估整体状况、专利资产评估的方法和收费标准、资产评估的风险控制、资产评估报告的质量、专利权质押贷款中资产评估的作用与地位等方面进行了深入研讨。最终大家普遍认为专利资产评估难度较高，目前资产评估机构服务水平与武汉市专利权质押融资工作的要求还存在一定的差距。[1]至2010年对武汉的众多科技型企业来说，专利权质押贷款提供了一个解决融资难题的很好路径。但专利权作为一种质押物，其保值性较差、价值评估困难还不容易变现，这决定了很多商业银行在实际操作过程中不敢给予贷款也不愿贷款给企业。[2]从上述资料我们不难看出专利权价值评估难问题制约着我国专利权质押贷款业务的发展。
（二）专利权价值评估困难的原因分析
1、专利权本身的特点决定了其价值评估困难
（1）专利权的价值量难以评估
进行专利权价值评估时，可能影响其价值的因素主要有三类：首先是法律因素。例如专利的类型、该专利所表现的创造性、专利权范围大小、目前专利权的法律状态、专利权的实施状态、国家整体经济宏观调控等。其次是技术因素。例如该专利技术的成熟度、实施的难度、所属领域发展的情况，以及实施该专利所需的其他能力与条件。最后还有经济因素。例如创造该专利的成本、预期的收益、市场因素，还有风险等。除了这些因素之外，专利权人所拥有的其他同类型专利的整体数量、取得专利权的成长率、专利对业界的影响、被引用的次数、专利技术的寿命等，也应予以考虑。
（2）专利权价值具有不断衰减性
在影响专利权价值的具体因素中，绝大部分都不是常量而是变量，受法律、 技术、经济因素中诸多变量的影响，尤其是专利技术产品市场的变化、技术的进步及相关技术的成熟、经济形势的变化和专利权有效期的变化，专利权的价值量本身就是不确定的。而从一个较长的阶段来看，专利权价值量的不确定性的总体趋势表现为其价值量不断递减。
就担保而言，一旦其所担保的主合同债权未获清偿，则债权人可就担保标的物折价或者拍卖、变卖的价款优先受偿。因而，如果担保标的物要对主合同债权的清偿起到担保作用，那么其价值就必须相对确定，不能随着时间的变化而有较大的变化。但专利权的价值却恰恰不具备这一点，而是随着时间的推移不断衰减，这也在一定程度上制约了当事人接受专利权作为质押担保。
（3）专利权价值实现的不确定性
专利权的价值主要表现为一种基于垄断而形成的现实或者潜在的盈利能力，这种盈利能力必须通过中间环节才能转化成具体的价值，即主要通过转让、实施、 许可实施而获得收益。专利权之所以能作为质权标的就在于其转让、实施、许可实施而获得收益的经济价值。然而，专利权能否实施或者许可实施，取决于专利技术本身的先进性、成熟性、市场前景，专利权人或者许可实施权人的转化能力等诸多因素，具有不确定性。专利权能否转让，除了专利权本身的价值外，还取决于专利技术交易市场的完善程度等外部因素。目前我国专利技术交易市场还刚刚起步，很不成熟，也很不规范，这也直接制约了专利技术的交易。
2、缺乏权威的中介评估机构。
我国目前还比较缺乏评估无形资产所需的完备技术标准和系统的信息储备，无形资产评估事业一也正处在起步摸索阶段，当前很多地、市还没有符合资质的专利权评估机构。从市场上仅有的几家无形资产评估机构了解到，专利权的评估，本身要比房产等不动产评估复杂得多，很多价格指数没有一个完整的对比系统，而且受市场开发的潜在风险影响，专利权的价值更难以精确计算。因此，很多会计师事务所等机构对此望而却步，这在一定程度上延缓了该项业务的发展速度。
3、评估人员整体素质不高
资产评估工作涉及到法学，经济学，会计学等多门学科，要求评估人员必须具备一定的基本素质及实操经验，而对于无形资产的评估，则要求的更加严格。当前，我国评估人员水平参差不齐，且不少评估执业人员是从行政机关分流的离退休人员，经严格的业务培训和资格审查，结果导致评估中操作不规范，鉴定不科学，数据不准确，评估质量不高。
二、对于完善专利权价值评估体系的几点建议
（一）完善专利权评估制度，降低专利权质押风险
基于专利权具有的价值难于评估性、价值实现的不确定性和价值的不稳定性三大特征，因此要完善专利权评估制度，首先应当降低避免专利权质押本身的风险。具体而言，可以通过以下手段来降低专利权质押风险：
1、建立化解专利权质押贷款风险的风险补偿金制度[3]
由于专利权的特殊性，使得专利权质押贷款风险较高，银行所贷每笔款项数额较大，动辄上百万，而一旦发生不能清偿贷款的情形，贷款银行或担保人将面临较大损失。因此，应建立专利权质押贷款风险补偿金制度，由借款人分担存在的贷款风险。由知识产权局在银行设立公开账户，银行在发放每一笔贷款时都从本金中提取一定金额缴纳到该公开账户，参加该风险补偿金的所有银行发放的贷款一旦不能及时收回，就可以向知识产权局申请由风险补偿金对该笔贷款按照一定比例进行清偿。这样，知识产权局的角色和职能都发生了转变--从积极的管理者变成了消极的服务者，从而更好地化解专利权质押贷款的风险。 2、加强信贷管理制度，防范质押风险
加强防范专利权质押风险，银行也可以从自身抓起，在贷款之前，积极的履行审查义务，严格审查贷款企业的资信情况，只有符合要求的，才能签订专利权质押合同；贷款期间，银行要定期不定期的检查质押贷款是否按合同用途使用，及时的跟踪调查借款人的财务状况、经营情况和偿债能力。一旦发现借款人没有按照合同规定的用途使用贷款或者有不能偿债风险的，银行有权终止合同或者要求企业提供担保；贷款合同即将到期的，银行应当及时督促借款人及时还款，企业能够按期还款，质押期限届满,当事人持合同履行完毕凭证以及专利权质押合同登记通知书，向中国国家知识产权局办理质押合同登记注销手续。
（二）建立专业权威的专利权价值评估机构
专业权威的中介评估机构的市场是比较有潜力的，如果建立权威的专利权价值评估机构及整套系统的技术及信息储备，将对我国专利权质押贷款业务的发展有很大的促进作用。
专利权专业性较强，而专利评估工作涉及众多领域，如专利知识、专利所述技术领域知识、法律知识、评估业务知识等等，而这些知识不是一个普通评估业务从业人员都能具备的。有时需要众多行业专家进行联合评估认定，所以我们应当成立各行业专家组成评估小组来完成专利权价值的评估。只有这样才能兼采众家之所长，建立起专业水平高、权威的专利评估机构，其评估结果才更为公平、公正，才更具有说服力。也只有建立专业素质高、职业操守强的专业评估队伍才能保证专利权评估工作的公正公平，才能维护专利权评估市场的稳定有序发展，从而促进专利权评估市场的不断进步和完善。
（三）加强评估机构及人员的专业素质
评估机构在具体进行专利权价值评估时需注意几个问题：（1）作为质押标的的专利权是否经过了撤销、无效及异议程序，且异议已被宣布不能成立。如果已经经过了撤销、无效及异议程序，并且异议已被宣布不能成立，则作为质押标的的专利权的效力可靠性就较高，因此同等条件下其被评估出来的价值也应该高些。（2）作为专利权质押标的的专利是何种专利。（3）须确认作为专利质押标的的专利属于基本专利还是从属专利。在对从属专利进行价值评估时，就要特别注意切不可将基本专利权人的专利权一同评估到从属专利权人的专利权上，当然这里的从属专利权人在进行专利权质押贷款时，质押人应将此种情况如实告知专利权质押权人。（4）作为专利权质押标的的专利，其权利人是否按时交纳了专利权年费。因为按照《专利法》的规定，漏缴专利权年费可能导致专利权被撤销，虽然法律规定有恢复程序，但是很麻烦，且有不能恢复的风险存在。因此，如果评估一项存在漏缴专利权年费的专利权，同等条件下价值就要低些。（5）作为专利权质押标的的专利权保护期还有多少年。所剩保护期的长短对专利权价值评估至关重要。剩余保护期越长，价值评估越高，剩余的保护期越短，价值评估越低。（6）作为质押标的的专利权有没有被牵扯到专利侵权诉讼、专利权属诉讼及专利行政诉讼等专利纠纷当中。如被牵扯到这样的专利纠纷当中，由于专利纠纷持续时间特别长，其中影响法院判决的因素很多，这都无形中增加了专利权质押贷款的风险。因此，在对涉及专利权纠纷的专利权进行价值评估时，同等条件下其价值就要低些。[4]
评估机构与评估从业人员对于专利权质押双方来说都有着至关重要的作用，他们出具的评估报告关系到专利权质押的设定、实现等重要环节。评估机构和评估人员能否公平公正、实事求是地进行评估，对专利权价值进行客观评估，关系到专利权质押双方当事人能否知悉专利权的真实价值。因此，只有当这些进行专利权评估的机构和人员，在相关法律法规的规范下，坚持公平、公正的原则，对专利权的价值做出客观的评估，才能保证专利权质押不断发展。同时也能促进专利权评估工作健康、良性发展。故而，相关主管部门应当加大对于评估机构和评估从业人员的执业道德和执业素质培训，并从严监管评估机构和从业人员，加大处罚力度，规范其评估行为。同时，应当建立一个完善的从业规范，明确评估机构和从业人员的法律责任，做到有法可依，有法必依。
参考文献：
[1]容伯轩.武汉举行专利权质押评估研讨会[EB/OL].中国知识产权局网站,http://～.sipo.gov.en/sipoZOOS/(ltxx/911/2009/200906/t2009062:3_466138.html.
[2]魏倩.武汉发放卜亿专利权质押贷款[N].楚天金报,2010-10-18.
[3]张林.专利权质押贷款风险之化解--兼评相关地方新出台的专利权质押贷款管理办法[J].科技与法律,2009,(6).
[4]郑成思.知识产权价值评估中的法律问题[M].法律出版社,1999:22.
作者简介：雷英(1985.12-)，女，陕西大荔县人，西北大学法学院，2010级民商法学专业，硕士研究生，主要研究民商法专业。