骗子产业链

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  2013年,《中国新闻周刊》曾报道,中国十大骗子产业,每年非法获利3000亿元以上。更可怕的是,他们并不是孤军奋战,临沂因被骗学费猝死的女孩徐玉玉的个人消息被曝光,其背后是更为隐蔽的诈骗产业链。
  数据商的校园生意
  从最初的中奖、房租汇款,到网银升级、邮包藏毒,再到冒充公检法等公职人员、伪造网上通缉令、助学金领取,通信信息诈骗类型已扩展到数十种,更从过去的“撒网式”诈骗变成了“精准化”锁定。这种靶向性更强的行骗手段,成功概率更高。
  个人信息售卖产业链之成熟,正不断刷新我们的认知。分行业“定点投放”:学生、股民、金融理财客户、产妇、家长应有尽有,不同群体售价不同。社交平台被“充分应用”:建数十个QQ群不断推送广告,最终指向同一个数据商。
  徐玉玉事件再度将信息泄露问题推上风口浪尖,尤其是作为信息泄露高发区的校园。
  尽管学校从主观上对信息泄漏有积极的保护手段,但“高校与政府的系统漏洞相比其他机构还是相对偏高的,主要是SQL漏洞,这个会直接造成信息泄露。”邓焕告诉记者,校园的学生数据主要是通过统一的学籍管理系统运营,数据量大而集中,容易成为黑客的目标。
  “国内学校,有一半数据我都有。即使手头没有的,只要你告诉我名字,我也都能拿到。”此前有数据贩卖商向某媒体透露,“新鲜出炉”、“没有卖过”的一手学生数据,售价约1-2元/条,大量采购还有优惠。而二手的数据,基本低于1毛,如果批量购买,1万条二手数据约300- 500元,这个价格远低于电商、银行等其他平台数据。
  记者随意在QQ群里加了一个名为“营销数据商”的电话表明想购买的来意后,他立刻发来了一个湖北省利川市第五中学的100个学生信息列表,其中包括姓名、出生年月日、身份证号、家庭住址、父母亲姓名及电话。
  面对记者购买时的犹豫,信息中介说:“农村的钱少,大城市不容易被骗,你买三线城市的吧。800元可以买到一万条学生及家长信息,也可以用其他数据来换,例如3万母婴信息换1万条学生信息等。”而对于信息来源却讳莫如深,“有专门的渠道,告诉你了,我还能吃啥?”
  据上海市公安局刑侦总队二支队副支队长韦健介绍,每一起通信信息诈骗中,产业链上下游往往附着至少5个专业团伙:专司策划骗术、拨打电话的直接诈骗团伙;盗卖个人信息团伙;收集办理非实名电话卡、银行卡卖给诈骗分子的团伙;在互联网上搭建诈骗网络平台并与传统通信网对接及提供任意改号、群呼服务和线路维护的技术支撑团伙;专门负责替若干个诈骗窝点转取赃款的洗钱团伙。
  网络诈骗:4大环节15大工种,形成完整地下产业链
  近年来,随着互联网的渗透和应用的普及,传统的电信诈骗、金融诈骗和传销活动也都已经在广泛的采用互联网的技术方法,并与网络诈骗结合的越来越紧密,网络诈骗犯罪近年来呈现持续高发的状态,成为互联网上的公害之一。
  根据猎网平台的数据统计,中国网络诈骗产业规模已经高达1152亿元,成为继赌博和色情产业之后的中国第三大黑色产业。每一笔网络诈骗的背后都有一支地下团伙,他们分工明确、合作紧密。
  通过对大量网络诈骗犯罪活动及网络诈骗犯罪团伙的追踪研究发现,网络诈骗犯罪往往是有组织、成规模的。即便是那些手法最简单、最传统的网络诈骗,也不是一两个人能够独立完成的,而是由10人或10人以上的有组织犯罪团伙共同完成。极端情况下,还会出现几十人、上百人甚至全村参与的犯罪团伙。这些犯罪团伙分工明确,相互配合,协同作案,已经形成了一条非常完整的犯罪产业链。
  网络诈骗产业链通常可以分为4个主要环节和15种具体不同的分工。这4大环节包括:开发制作、批发零售、诈骗实施和分赃销赃。而15个具体的分工工种为:钓鱼编辑、木马开发、盗库黑客、钓鱼零售商、域名贩子、个信批发商、银行卡贩子、电话卡贩子、身份证贩子、电话诈骗经理、短信群发代理、在线推广技师、财务会计师、ATM小马仔、分赃中间人等。在某些特殊情况下,还有有其他的“专业人士”参与到网络诈骗活动中来。
  据猎网平台数据显示,各类网络诈骗中,受骗人数最多的诈骗为刷单兼职诈骗,雇主假冒淘宝店主,让兼职人员帮忙刷单,然后让兼职发回买到的点卡等可立即消费的虚拟商品,但拿到手后“雇主”马上充值并随即消失。
  除此之外,消费者受害程度最严重,人均受骗金额最大的是网络金融诈骗。以境外理财诈骗网站为例,调查发现,受骗人数高达数万人,累计被骗资金在百亿元规模。而这些诈骗背后,往往不是一个人或者一个团队在操作,而是涉及到不同团队、不同地域、分工严密、有组织有预谋有应急措施的网络金融诈骗黑色产业链。
  据了解,网络金融诈骗产业链主要分为五层:诈骗源、信息贩卖者、诈骗实施者、资金转移者和跑腿分赃者。上述各层级的任务都由各自独立的团队完成,层级之间只存在买卖关系,并不一定相识,这也为警方侦破案件提高了难度。
  猎网平台首席反诈骗专家裴智表示,在诈骗实施者背后,可能还存在一只善于捕捉银行、网站、警方执勤漏洞,实时改进诈骗措施的诈骗教练团队。他们每天大量阅读最新文章,从中找取漏洞;对互联网金融等专业性平台,他们会在短时间内阅读大量专业书籍,恶补相应知识。
  地域歧视与骗子之乡
  徐玉玉案发生后,公安部通报的嫌犯信息显示,6名涉案嫌犯中,有5名来自福建。唯一的非福建人是19岁的熊超。公安部公布的信息显示,他的户籍地在重庆丰都。但媒体实地探访后发现,熊超两岁时便跟随父亲到了福建,并一直生活到现在。5名福建人中有3名来自安溪县,另两人来自相邻的永春县。
  安溪位于福建的东南沿海,隶属泉州市管辖,境内山多地少,由于特产“铁观音”,安溪人更愿意称自己为“中国茶都”。
  徐玉玉案发,安溪过往的灰暗历史被挖出。至少在十多年前,该县便被媒体曝为电信诈骗高发地。据2004年《瞭望周刊》报道:安溪是我国手机短信诈骗的“大本营”,设在魁斗镇的移动电话通信基站曾经是“全亚洲最繁忙的基站”,在短信诈骗高峰期间,安溪境内一天发出的手机短信达上百万条之多。
  在泉州市公安局系统工作超过15年的警官李青全(化名)认为,安溪当地电信诈骗屡禁不绝,甚至转移到外地作案,根本原因就是犯罪的土壤还在,是人们的价值观出了问题。
  李青全说,一些诈骗者把诈骗当作一种职业,谋生的出路。一家人甚至一个村都在骗。他们的圈子里有一种说法,“以诈骗不到钱为耻”。
  在中国,当某种特定类型的犯罪发生时,有经验的侦查员几乎第一时间就能判断出嫌疑人来自何方。假如电动车及电线电缆被窃,多半是本地窃贼所为;而疯狂盗窃沿街店铺的往往是东北籍嫌犯,高档轿车则要考虑河北献县方向,徒手爬楼入室盗窃的几乎可以肯定是四川凉山人,技术性开锁入室的盗窃团伙一般来自江西宜春,而青海化隆则是造枪基地。
  在外人看来,这种分析归类或许带有地域歧视之嫌,但它确实符合统计数据和警方内部办案经验。通常所说的犯罪高危人群,基本以盗窃、诈骗、抢劫等侵财类犯罪为主,作案踪迹遍布全中国。近几年来这三类犯罪已占到全部刑事案件的70%以上。
  根据公安部统计,犯罪高危人群分布几乎涵盖了每个省份,其中又以河南、安徽、湖南、江西、贵州、广西、海南等地最为集中。这些地方不仅犯罪高危人群规模较大,而且犯罪类型多,并能推陈出新。
  一个突出的问题是,在这些犯罪高危地区,为贼为盗不仅没有道德负担,反而是乡民艳羡的对象。在贵州黄平,年轻姑娘青睐的是靠外出撬保险柜发财的男性,遵纪守法在家务农的往往被人瞧不起。
  犯罪高危人群和犯罪地域化的现象,其实是刑事犯罪类型化、专业化的逻辑延伸。如果将这类犯罪视为一种特殊的经济活动,则不难理解犯罪之乡的形成——犯罪技术的学习和传授,不像正常的技术可以公开获得,它高度依赖熟人、亲戚之间的信任;越是技术门槛高,需要配套系统支撑的犯罪手段,其地域性垄断特征就越强烈。
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