作者参与了企业级客户信息系统研制的整个过程,本文从总体及系统层面介绍了系统的设计与实现。为完成客户战略,实现以客户为中心的企业组织转型,建立单一的、统一的、值得信赖的客户视图是必须的。ECIS是一个操作型数据存储应用系统,保存客户单一、完整视图,为各个业务系统提供实时查询维护功能,典型的功能如检索、维护客户基本信息等;以及为分析CRM提供客户信息、客户关系数据源并接收其分析结果,这就是企业级客户信息系统的定位。客户信息管理从系统功能上大致分为两大部分:客户知识获取平台和客户关系维护平台。而客户知识获取平台又包括客户信息的收集和客户信息知识分析。ECIS系统内部结构主要分为两大部件,一是数据核心管理层;另外是通过精心设计定义的应用程序接口(API)管理层与其他应用系统相连接,将应用系统的复杂性与数据模型的存储机制相隔离。ECIS运行于主机环境,通过接口调用的方式与核心银行系统中所有的业务系统关联,业务应用系统通过接口对客户信息资料数据进行集成处理,包括:存储、查询、维护等ECIS系统只是客户信息的集中存储,保存的是客户的全貌,为各个系统、专业、部门所共享,其数据质量很高;ECIS系统给各个业务系统提供一个共享的途径,与具体的业务流程无关,不能替代银行的业务系统或者渠道管理应用。企业级客户信息系统的建设不是一朝一夕能够完成的项目,需要核心银行系统各个业务应用系统的紧密配合改造。由于客户信息是整个核心银行系统的基础,涉及的范围非常广泛,为了尽量减少对业务应用系统的影响,项目采取分期、逐步实施的方法。客户信息资料是ECIS系统中最为核心的数据。面向业务角色(Role)和关系进行设计,同时参考了IBM客户信息金融数据逻辑模型,即数据模型通过角色把客户信息的各个主题类动态地串联起来反应业务关联信息。