该文章主要研究具有两种保险风险的离散有限时间的破产概率,共有五个章节.主要内容为：第一章是绪论,介绍了破产概率问题、国内外研究现状、破产理论的主要思想、文章的写作目的和意义、重尾分布的定义及其相关性质等.第二章为该文章的研究背景.介绍了保险公司的半年净收益、半年投资模式等.定义了文中使用的符号,给出了相关约定说明,并引出了剩余过程的概念.我们的破产概率模型也在该章节进行了说明.最后还介绍了该文章的主要研究成果和创新之处.第三章研究了保险公司奇数个半年的破产概率.定理3.1给出了奇数个半年的破产概率渐进公式.其证明用到了一致收敛的性质、随机变量加权和的结论、重尾分布的定义及其相关性质等.第四章研究了偶数个半年的破产概率.定理4.1给出了破产概率渐进公式,它的证明用到了函数一致收敛的性质及随机变量的随机加权和等结论.第五章介绍了两个推论.该章节所用到的条件是前两章的特殊情况.推论5.1和推论5.2分别给出了奇、偶数个半年破产概率的渐进公式.它们的证明用到了定理3.1和定理4.1的结论.第六章是对全文的总结,并对未来的研究提出建议.