随着经济的快速发展以及国有企业改革重组的步伐加快,越来越多的国有企业以多元化的业务、集团管控的模式成为我国市场经济中的一个重要组织形式。在此背景下,集团型国有企业的资金集中管理问题逐渐凸显。当前国内大型国有集团的资金集中管理尚处于粗放模式,企业内部资金分散,银行及资金收付等信息流反馈不畅,资金风险敞口管控不完善,这些问题不仅仅影响了集团整体资金的使用效率与安全,更影响到集团的价值提升以及国有资产的保值增值。如何做好集团型国有企业的资金集中管理,进一步提升多个业务板块的资金使用效率、降低融资成本以及确保集团资金使用安全成为大型国企集团亟待解决的问题。P集团作为受到国资委监管的重要国有企业,其主要业务属于市场竞争行业,业务范围涉猎城市基础设施建设、房地产开发、城市运营维护、环保以及资产经营多个业务领域。经过二十多年的经营与发展,其营业收入连续多年增长。但随着业务的扩张,P集团银行账户规模膨胀,资金收支体量激增,原有以财务公司为核心平台的资金集中管理体系以及粗放型的管理方式遭遇瓶颈。基于以上背景,本文以P集团作为研究对象,利用财务管理分析工具,采用文献研究法、调研及访谈、定性分析与定量分析相结合等研究方法从资金收付及存放、内部资金融通以及资金信息管理等多个维度对P集团以财务公司为平台的资金集中管理体系中存在的问题进行全方位的解析,进而通过设计优化方案完善资金集中管理工作,旨在提升P集团的精细化管理能力、资金使用效率,加强资金管控能力与防范风险能力。本文的研究结论也为其他集团型国有企业在资金管理领域的发展提供了可借鉴的参考。