从全球来看,自贸港基本上都是金融中心,金融业也是自贸港的主导行业之一。国内自由贸易试验区普遍存在“一放就乱,一管就死”的问题,究其根本,是没有形成完善的监管体系和服务平台。开放必然意味着风险,如何在吸引资金流和把控风险之间平衡,需要我们进一步深入研究,为完善政府职能提供科学的理论指导。本文内容主要包括五个部分:第一部分,分析了自由贸易试验区金融监管的相关概念和基本理论。同时基于自由贸易试验区金融监管体系,对自由贸易试验区金融风险管理理论依据实行了探究与分析。第二部分,针对海南自由贸易试验区建设对现有金融监管体系的新挑战和新要求进行了详细的论述。第三部分针对海南自由贸易试验区金融监管存在的突出问题及原因展开了探讨。第四部分,重点进行了政府在国内外自贸区金融风险监管借鉴方面的介绍。第五部分,针对海南在自由贸易试验区金融监管职能方面的问题,提出了相应的解决方案与建议。海南的经济和金融发展水平一直落后于全国平均水平,海南的金融机构的体量也都比较小,金融机构的创新动力和抗风险能力仍有待提升。海南自贸试验区实施范围覆盖全岛,对金融监管的软件和硬件都提出了很高的要求,而目前配套政策不够完善,金融监管创新受限。很多潜在的风险也尚未完全暴露,下一步要从监管模式、监管制度、监管能力和手段方面都需要进一步加强,才能够与海南自由贸易试验区的发展同步。