当前我国经济已经进入“新常态”发展阶段,我国商业银行赖以生存的金融生态环境已经发生变化。金融创新愈加频繁、利率逐步走向市场化,商业银行流动性水平受到来自融资环境恶化、利率空间缩小、盈利结构变革等一系列影响。另外,经济增速放缓以及监管层对商业银行的监管力度提升也对商业银行产生了不小的影响。从存款保险制度的出台、存款偏离度的考核,到存贷比监管指标的取消,均说明商业银行进入战略发展深度转型期。在此背景下,经济新常态给金融市场带来的一系列变化已经成为学界、业界关注的焦点。本文将中国“经济新常态”大背景作为出发点,将研究对象定为新常态背景下商业银行流动性风险的评估与管理,旨在分析流动性风险现状基础上,提出相应的应对策略。本文主要内容包括五个部分,第一部分为研究背景、研究意义、文献综述、以及主要研究内容。第二部分是相关概念的界定、理论基础及风险水平的评估以及商业银行的流动性风险应对策略的分析。第三部分基于当前的社会和经济现状,分析影响国内商业银行资产流动性风险的重要因素,以及当前市场普遍存在的流动性风险机制。第四部分是经济新常态下商业银行流动性风险的实证分析,建立VAR模型,同时结合单位根、协整检验等检查方法,来对模型的科学准确性进行保障,最后进行脉冲相应分析、方差分解以及格兰杰因果检验得出结论。第五部分是基于前面章节的分析,提出构建健全和完善的流动性风险管理机制的可操作性建议。本文认为,经济增速放缓、银行信贷结构存在期限错配现象等问题均会引发银行流动性风险问题。建议商业银行应当建立健全风险管理体系,将风险管理责任落实到部门层面和个人层面。