证券公司财富管理业务的竞争策略研究——基于ZY证券高净值客户的分析

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中国高净值客户财富管理市场潜力巨大,发展迅速。银行业在该市场占据了绝对的主导地位,信托公司、独立财富管理公司凭借各具特色的产品和服务优势也获取了一定的市场空间。当前,证券公司的传统业务的利润空间日益收窄,但证券公司经过多年的发展,资本实力不断增强,业务资质日趋多元化、基础功能不断完善、产品和服务手段越来越丰富,已经具备了和银行、信托等机构在高净值客户财富管理市场进行竞争的实力。  面对机会与挑战并存的巨大市场,证券公司如何在高净值客户财富管理市场获取竞争优势,是当前试图进入和已经进入这一市场的证券公司面临的现实问题。  本文对国内优秀的独立第三方财富管理公司和国外先进证券公司在高净值客户财富管理业务方面的经验进行了比较分析。然后运用SWOT分析法,以ZY证券为研究对象,结合该证券公司在高净值客户财富管理业务方面的实践经验,分析了该证券公司的外部机遇与威胁、内部优势与劣势。最后提出了该证券公司在高净值客户财富管理业务方面的竞争策略和实施措施:即实行“差异化”的竞争策略;充分发挥好本地资源优势;要在组织架构、技术支持等方面构建吸引、保留和发展高素质人才的长效机制,为高净值客户财富管理业务储备人才基础;对内加强业务资源整合,建立市场化的内部协作机制,对外以开放意识和市场化原则加强外部合作,构建自身跨产品、跨业务的整合能力;完善资产配置与产品选择体系、风险控制体系及品牌管理等,建立对高净值客户的影响力。
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