在后危机时代,为了应对“金融海啸”的余波和最大限度地降低经济波动的损失,各国政府、企业纷纷提出了各种各样的政策与管理方法,在基于常规性调整的同时,逆向管理思维及策略越来越多地受到关注。逆周期管理成为提高管理效率所必须思考的重要问题。而在金融危机后,资本监管顺周期性引发的风险成为理论界热议的话题,经济周期的存在使金融体系在经济扩张时期积聚风险并且在经济衰退时期集中释放,从而加剧金融体系和宏观经济的波动。《巴塞尔协议Ⅲ》是全球金融危机之后国际银行业监管体制改革所取得的丰硕成果,它的推广实施必将对国际金融市场以及世界经济产生深远的影响。而在金融全球化的今天,它的推广和实施也必然对中国银行业产生重大的影响。构建逆周期的资本监管框架是我国银行业积极应对新的国际金融环境的必然要求。因此,在后危机时代,如何加强资本的逆周期监管,对商业银行风险实行有效控制和管理,使银行业在经济扩张时期积聚的风险在经济衰退时平稳释放,使宏观经济运行更加稳定,对于改革中的商业银行显得迫切和重要。本文遵循经济学研究中倡导的理论经济学与计量经济学相结合的理念,综合运用规范分析、实证分析、逻辑分析和历史分析的研究方法。在弄清商业银行资本监管顺周期形成机制的基础上,选择合适的计量模型实质检验中国商业银行资本监管周期性的具体状况。然后,开拓视野,系统地总结其他国家在逆周期资本监管的经验；按照巴塞尔协议Ⅲ的总体要求,结合中国银行业的实际状况初步构建逆周期资本监管框架；构建逆周期资本模型,并且引入国房景气指数这一参考指标对我国商业银行逆周期资本数量进行测算。本文的最后部分,探讨一下为保证逆周期资本监管框架的顺利运行,我国银行业还须作出哪些方面的调整和改革。