银行系统作为金融业的核心,从其结构角度研究银行系统稳定性相关问题,对于研究银行系统内在脆弱性根源,加快宏观审慎监管,防范和化解系统性风险、维护中国金融稳定具有重要意义。本文首先构建了动态冲击强度下银行网络系统模型,模型以仿真多个时间步后银行系统中违约银行数作为衡量系统稳定性的指标。随后对基于随机网络结构的银行网络系统模型进行了仿真研究,分析了在不同存款冲击强度的情况下,银行间连接度等因素对随机银行网络系统稳定性的影响。在此基础上,本文利用中国银行间拆借市场的总资产负债数据,采用最大熵值法分别估算出随机银行网络系统和核心边缘银行网络系统中银行间的初始债务矩阵。进而针对两种网络中的银行受到存款冲击的情景,分别进行系统仿真,比较核心边缘拆借网络与随机网络的稳定性。基于仿真计算和结果分析,主要结论有:1)随着冲击强度的增大,动态冲击强度下的随机银行系统模型变得不稳定,且银行间的连接有助于提高系统面临存款冲击时的稳健性。2)然而连接度与银行稳定性之间不是单调的线性关系,存在使银行系统最稳定的最优连接度;在面临不同的冲击强度的冲击时最优连接度不同。3)最优连接度下,连接度越大,第一次倒闭越晚发生;此外,连接度越大的银行系统越容易发生银行倒闭的“雪崩现象”,因此长远来看,银行之间过度的连接不利于银行系统的稳定性。4)在边缘型银行受到存款冲击的情形下,基于核心边缘模型的银行拆借网络的稳定性高于基于随机图的银行拆借网络。5)在核心银行型受到存款冲击的情形下,当连接度小时,若核心银行总数少,随机网络更稳定,若核心银行总数大,核心边缘网络更稳定;当连接度大时,核心边缘网络更稳定。