中国（上海）自由贸易试验区（以下简称“上海自贸区”），是中央统筹国内国际两个大局、顺应全球经贸发展趋势，在新形势下推进改革开放的重大举措，其核心在于金融开放。国际经济形势急剧变化，也倒逼国内改革，促进上海自贸区建设进程加快。当前，美国正在亚太和欧洲推动TPP（跨太平洋伙伴关系协议）和TTIP（跨大西洋贸易与投资伙伴协议）。TPP和TTIP如果在预期内顺利完成，将在很大程度上改变世界经济贸易规则、标准和格局。上海自贸区的设立就是要先行试验国际经贸新规则、新标准，积累新形势下参与双边、多边、区域合作的经验，为与美国等发达国家开展相关谈判提供参考，从而为我国参与新国际经贸规则的制定提供有力支撑。作为我国金融开放试验田的上海自贸区，将在资本账户开放和人民币国际化两个方面为中国金融开放提供启示、参照、经验，打造我国金融开放的升级版。党的十八届三中全会审议通过的《中共中央关于全面深化改革若干重大问题的决定》（下称《决定》）中几处表述的改变表明了中央决策层对加快金融开放步伐的决心：对资本项目可兑换由“逐步实现”变成了“加快实现”。《决定》已为上海自贸区发展指明了方向。国务院印发的《中国（上海）自由贸易试验区总体方案》（以下简称《方案》）进一步列出了上海自贸区的五项任务——加快政府职能转变，扩大投资领域的开放，推进贸易发展方式转变，深化金融领域的开放创新和完善法制领域的制度保障，其中金融领域的开放是重中之重。央行正式出台的《关于金融支持中国（上海）自由贸易试验区建设的意见》（以下简称《意见》），从推动资本项目可兑换进程、扩大人民币跨境使用、稳步推进利率市场化以及深化外汇管理改革等多方面勾勒出了一幅未来上海自贸区金融开放路线图。上海自贸区的所谓“四位一体”，主要是指资本项目自由可兑换、人民币跨境使用（区域化、国际化）、利率市场化，以及深化外汇管理体制改革。其中资本账户开放和人民币国际化是上海自贸区金融开放的重要内容。本文共分为四章，第一章对研究的对象、研究背景、文献综述等做了详细介绍；第二章从我国金融开放的历史演进与现状入手阐述我国扩大金融开放的战略任务：资本账户开放与人民币国际化；继而在第三章阐述上海自贸区的金融开放试点及其意义；第四章着重论及上海自贸区的金融开放试点对打造我国金融开放升级版的两点启示。本文是在学习吸纳已有研究成果的基础上，密切联系我国实际，以资本账户开放与人民币国际化为切入点，对上海自贸区的金融开放试点进行深入探讨，以期为我国整体的金融开放提供可资借鉴的思考和路径。