随着中国经济的进一步市场化、全球化，金融体制改革的不断深入，国内各家银行所处的环境日益复杂，即使在金融市场高度发达的西方经济体中，金融机构风险管理与内部控制依然是一个重要课题。哈尔滨银行在向着国内一流国际知名小额信贷银行目标全速迈进的同时，商业银行业务风险的客观存在，行业竞争的日益激烈，以及金融行业严峻的内、外部安全防控形势，也对该行的内控和风险管理工作提出了更高的要求。因此，建立完备的内控体系既是满足监管机构的要求，也是银行自身发展的需要和银行股东的需求，更是满足广大客户利益保证的诉求，这对于银行的长远发展具有重大的意义。本文从哈尔滨银行有限公司业务系统内控流程优化项目的研究背景及研究意义出发，简要介绍研究思路与结构安排。对优化的必要性和需求进行分析，阐明其必要性与重要性。通过对哈尔滨银行业务系统的优化和应用研究，指出目前业务系统内控方面存在的问题，提出主要解决措施。推动内控流程管理与信息系统的有机结合，提高业务系统自动化控制率，实现内部控制由人控到机控、由分散到集中的转变。在项目开展过程中，引入先进的内控信息化理念，从内部控制环境重要性程度的评估视角出发，将内控理念注入银行的主要信息系统，涉及信贷、资金、理财、电子银行、国际业务等多个业务领域20多个业务流程。通过大幅提升各流程的内控信息化率，进一步将第一道防线中的控制机制实现自动化、常态化，使得风控管理的职能前移，显著提高了业务流程中控制的有效性。