在互联网飞速发展和我国资本市场体系不断完善的背景下,金融脱媒的程度在进一步深化,由此导致的商业银行流动性风险也在日益严峻,本文运用实证的方法研究分析了金融脱媒对商业银行流动性风险的影响。本文首先对金融脱媒和流动性风险的概念、产生的原因、计量研究进行了研究回顾,并分别从产生原因、度量等方面对两者进行了理论阐述。其次,本文对当前中国金融脱媒和商业银行流动性风险存在的现状和特点进行了研究。以存贷比、超额准备金、流动性比例等指标为代表的流动性风险分析显示,当前我国商业银行的流动性风险正在不断增大。而对我国金融脱媒现状的分析显示,我国金融脱媒现象正在不断加深,且呈现出直接融资比重增大,资产方脱媒加剧,资产方脱媒和负债方脱媒由不对称向对称方向发展的特点。再次,本文重点从资产方脱媒和负债方脱媒两个方面分析了金融脱媒对我国商业银行流动性风险产生的影响,并构建面板数据模型对这种影响进行了实证分析。实证分析结果显示,资产方脱媒和负债方脱媒对流动性风险均有显著影响,而且由负债方脱媒造成的影响大于由资产方脱媒造成的影响。金融脱媒对四大行流动性风险的影响要小于金融脱媒对股份制银行流动性风险的影响。最后,依照研究结果,对金融脱媒背景下银行该如何加强流动性风险的预防和管理提出一些有针对性的思考。