资金是企业的血液,对企业的生存、发展、壮大起着十分重要的作用。对于电网企业来说资金存量和流量均较大,电网企业资金集约化管理存在资金集中不及时,集中化程度不高,资金集中度没有掌握在适当的水平以及业务和财务没有适度结合导致资金没有实现精细化管理,最终使得电网企业资金的集约化效率效果达不到最佳水平。本文系统的回顾了国内外学者对大型企业集团资金集约化管理模式的研究,目前学者对资金集约化管理的研究主要集中于对资金集约化的方式手段,并没有对资金的必要性以及资金的集约化程度进行研究。本文着眼于电网公司资金集约化管理,通过研究分析目前电网公司资金管理现状以及电网公司资金集约化管理模式运用的效率和效果,在要求集团公司整体经济效益最大的前提下,对影响资金集中化程度的影响因素进行分析,运用数学原理推导出最佳资金集约化度的模型及其均衡条件,并设计出业财结合模型,针对电网企业集团提出了一系列的优化方案,实现资金管理理论和实践创新,为提高公司资金管理效率和企业经济效益提供帮助。本文采用案例研究的方法,根据该电网公司的特点,将本文中设计的资金集中度模型以及业财结合模型在该实际公司中进行运用,并对该集团公司财务公司的现状及问题进行系统优化,最后对该公司进行经济效果分析。