在全球经济缓慢复苏,各国经济体经济走势与货币政策明显分化的背景下,我国需要进一步采取措施,推进金融改革,特别是在银行间市场交易成员的丰富与交易规模的不断扩大,银行间业务往来更为密切与复杂,我国的银行业面临风险增大的形势下,尤其需要加强银行风险的管理。因此,深入研究如何通过金融监管有效防范银行系统风险的发生具有十分重要的现实意义。本文基于2010-2014年70家银行的同业拆借数据,从银行风险传染的信用渠道出发,首先利用最大信息熵法构建银行间同业拆借市场同业拆借矩阵,并采用改进的风险传染条件进行银行系统风险传染模拟,得到以下结论：一是近几年我国银行间市场风险传染效应逐渐变小,特别是2013-2014年形成系统风险的可能性不大；二是工商银行、中国银行是我国系统重要性银行,需加强监控,同时需关注国家开发银行、建设银行、兴业银行等银行的风险状况,以便在风险发生时及时切断风险传染源头。此外,城市商业银行抵抗风险传染较为脆弱,容易受到传染并积聚风险,扩大传染的效应,也需加强关注；三是多家银行作为初始传染源联合冲击银行系统时,其引发的传染结果比单家银行更为严重,需警惕多家银行联合冲击情况的发生；四是银行间系统风险传染受到多种因素的制约,包括违约损失率、传染源银行的市场参与程度,单家银行的清偿能力,与传染源银行的联系程度等。基于上述实证结果,本文对防范银行系统风险提出了相应的建议。在监管的理论框架上,继续加强金融安全网,建立宏观审慎监管框架；在具体措施上,首先应通过采取强化风险预警机制、规范银行间市场交易,提高单家银行免疫能力三个方面的措施做好事前风险防范工作。其次,通过加强政府对风险传染过程干预、实施银行间成员免疫救助策略等手段完善事后风险补救措施,最终达到维护金融系统稳定的目的。