商业银行的盈利性和流动性之间的矛盾是流动性风险产生的内在原因。商业银行流动性风险不确定性强、破坏力大,极可能引发银行产生巨额亏损甚至倒闭,是银行几大风险中最为致命的一种。因此,流动性风险管理是商业银行经营者必须解决的重要课题,也是当今世界金融领域尚未解决的主要难题之一。我国商业银行流动性风险管理存在某些体制性和结构性缺陷。一方面,长期以来一直存在资产负债结构相对单一、期限错配等微观风险因素容易引发银行流动性风险；另一方面,由于金融市场发展相对滞后,风险评级市场尚未发展起来,商业银行通过货币市场临时融资的速度和规模受限,流动性风险管理的能力不足。在长期存在政府隐性担保的情况下,商业银行缺乏对流动性风险管理的综合研究,流动性风险管理体系尚不健全。本文在研究我国商业银行流动性风险管理现状的基础上,对全球金融危机下欧美发达国家商业银行的流动性风险管理进行分析,找出其存在的问题和先进之处,并以此为借鉴提出我国商业银行流动性风险管理的相关建议。本文的内容主要包括五个部分：第一章为绪论,主要对本文选题的背景和意义、研究思路进行了阐述。第二章主要介绍了国内外商业银行流动性风险管理的相关理论研究。第三章从次贷危机出发,分析欧美国家银行流动性风险管理体系存在的缺陷及今后的发展趋势。第四章分析了我国商业银行流动性风险现状和现有的流动性风险管理体系存在的不足之处。第五章为欧美发达国家商业银行流动性风险管理对我国的启示。