论文部分内容阅读
想捷径致富的李谋星不惜辞去工作，和郝平等人重金购买网上“骗术”，租用伪基站发送短信……十几天便收入6万余元。20多天后，该犯罪团伙除李燕城在逃外其他六名犯罪嫌疑人全部被南宫市公安局抓获归案。
2015年12月30日，公安部刑侦局官方微博发布消息告诫大家：收到这类最新诈骗短信（“您好！您已成功订购中国移动无线TV业务，标准资费118元/月。如需退订请编辑短信‘HK0D0011550629116’到10086。中国移动”）千万别回复！在此，笔者揭露短信诈骗的冰山一角，提醒大家在诱惑面前擦亮慧眼。
克隆短信飞来，
持卡人存款不翼而飞
现年29岁的高宏生大学毕业后在南宫市一家国企担任高管。2015年3月24日上午10点，他刚起草完成一份材料喝口水的片刻，手机里跳出一条短信映入眼帘：“尊敬的用户您好，您工行积分已达到可兑换1058元条件，请及时登录wap.icbcink.com进行兑换，逾期失效【工商银行】。”“95588”是众人皆知的工行短信服务号码，前两天高宏生还收到此类服务信息，这次他没多想便用手指轻轻点开了网址链接。瞬间，手机屏幕出现熟悉的工行网站的界面。接着，他按提示输入了自己的账号和密码。此时，手机显示“请稍等，您前面还有一位客户正在办理业务”。
高宏生毫无怀疑地等了两分钟，然后按要求将屏幕上的一串数字码输入到这个“工商银行”的K令上……繁锁的操作完成后，他迫不及待按下“确定键”，只等着1058元入账了。
果不其然，又一条“95588”短信飞来：“您账户上4.4万元被网银转走，现余额为548元，手续费7.5元……”这突如其来的变故让高宏生惊诧莫名：是自己手机有故障还是工行短信出了差错？
高宏生赶忙跑到附近一家工行询问原因。谁知银行大堂经理却告知他：“上当了！你的钱刚被别人转走了，赶紧报警吧！”
高宏生顿时目瞪口呆，匆匆赶到派出所报了案。警方初步推測，这是一个利用伪基站发布虚假信息专门进行诈骗的团伙所为。当天，南宫市公安局决定立案侦查。
随着调查深入，警方发现该团伙每次作案手段相同，均是利用发送克隆的“95588”进行诈骗，还成功骗取大连市西岗区兴业街和甘井子两名群众的2万余元。这些不明真相的无辜受骗群众愤恨之极。
由此，警方分析认为：该犯罪团伙作案时间跨度越长，受骗群众就会越多，绝不能让他们逍遥法外，破案刻不容缓！南宫市公安局领导和干警顶着巨大压力，将有关情况上报邢台市公安局，并迅速抽调多名技侦专家，成立了专案组，展开侦破工作。专案组废寝忘食连续奋战20余天，通过监听等高科技侦查手段，沿着蛛丝马迹终于锁定该犯罪团伙的准确方位。4月22日晚，邢台警方奔赴千里之外的厦门，在当地公安机关积极配合下，布下天罗地网。24日上午，除一人在逃外，李谋星等六人被警方当场抓获。经过审讯，犯罪嫌疑人李谋星等人交待了作案全过程……
寻找“致富门路”，边学边骗钱
李谋星1987年8月出生在福建省安溪县，初中毕业后进入本县钢铁厂上班，月收入2000元左右。父亲也是该厂工人，母亲在家务农。李谋星和妻子抚育一对儿女，经济状况不错。2012年小夫妻花掉45万元 购买一套单元房，花光了14万元积蓄，还商贷31万元。一年后，二人常为还贷和生活琐事暴吵，最终感情破裂而分道扬镳。离异后，李谋星把新房留给了前妻，带着两个孩子和父母生活。2015年春节过后，全国钢铁市场低迷出现滞销，李谋星工资减少了好几百元，每月除了吃穿和给孩子生活费外，所剩无几。
入不敷出的日子令李谋星头疼、焦躁。每天，他都在冥思苦想如何赚钱。一次他上网浏览网页时一条伪基站骗人投资小、赚钱快的小广告弹出，点开一看，他如获至宝，这可是条致富的捷径。他赶紧用昵称“小山”申请加入到这个专门从事伪基站骗人的QQ群落。
跌进了金钱欲望的沟壑，李谋星准备冒险一试。3月18日，他辞去工作携带2万元积蓄，找到同村好友郝平，走进湖头镇中山街的一家电脑店，精心挑选一台华硕笔记本电脑和几张无线网卡，又回到郝平家。两人上网顺利联系上伪基站一条龙服务的老板“棒子”。
“利用你的伪基站赚钱，哪种生意好做？”李谋星直截了当询问。“棒子”回复：“冒充‘95588’ 工行短信骗钱最容易。”接着，“棒子”把自家制作的假冒工行网站的截图发来参考：“是不是和真的一模一样？”
李谋星两人看后不禁赞叹，他们的仿真能力太强了，两人研究一下，都觉得这种骗钱方法可行，于是果断决定租用这家的假网站。一番讨价还价后，“棒子”以1000元/天的租金将行骗技术和假工行网站转让给了李谋星二人，并传授破译别人账户、密码的方法。不到半小时，李、郝二人娴熟地掌握了行骗技术。为了方便转账，二人又购买了两张假工商银行卡。郝辉和董峰听闻了这个不劳而获的发财之道，欣然“入伙”，当晚四人开怀畅饮，都信誓旦旦地要在这条路上大干一番。
人员、设备都已齐全，万事俱备只欠东风！3月20日一早，按照所制定计划，郝平开车拉着李谋星和郝辉、董峰奔赴厦门入住到一家酒店中，四人在客房里紧锣密鼓地展开工作。李谋星又联系上这个伪基站，以500元/每小时的价钱，聘请他们发送假冒工商银行95588短信。郝平登录假工行网站，坐在电脑前，时刻监控，静等“鱼”儿上钩。然而，三天过后，他们只钓上几条小鱼，收获几百元。
虽然只是蝇头小利，但这并没有减弱李谋星等人的“创业激情”，他们每天准时将租金打入伪基站的银行卡账户上，那个伪基站假冒95588发布的短信区域越来越广，从闽南飞跃黄河来到北方牛城，南宫市的高宏生收到兑换积分返现千元的短信，轻易上了钩，便出现本文开头一幕。 这一仗真漂亮！李谋星不仅收回成本，每个成员还分得5000元红利。此战告捷，四人兴奋之余开始总结不足：请人从银行取钱还要给劳务费，这笔费用太高没必要。于是，四人研究后决定把同村的好友万善亮、刘孝清、张茂喊来帮忙在百家乐洗钱，每天200元薪酬。就这样分工明确、流水作业的七人诈骗团伙形成了：有的专盯网站及时窃取密码和账户，有的联系买假银行卡和转账，有的在百家乐洗钱，还有的买饭、买烟提供后勤保障。
控辩双方激辩，
是盗窃还是信用卡诈骗
2015年4月24日，李谋星等六人因涉嫌诈骗罪被南宫市公安局刑事拘留。5月28日，经检察机关批准逮捕。“住”进看守所的李谋星、郝平、董峰等人对犯罪事实供认不讳，追悔莫及，他们委托亲属赔偿三名被害人全部损失，并向法院退赃23365元。
然而，忏悔和赔偿只会作为减轻法律惩罚的依据，一场公开审判如期而至。2015年11月3日上午9点，南宫市法院第一审判庭座无虚席。法官重槌敲下，李谋星等人被法警先后带进法庭。对于公诉机关指控犯罪事实，被告人及辩护律师没有异议。但控辩双方仍对被告人的犯罪行为如何定罪，展开激烈辩论。
李谋星、郝平、董峰三名主犯的律师都辩称，被告人构成盗窃罪。该行为分两个阶段完成：第一阶段通过伪基站发送短信，采取欺骗方法，让被害人点击虚假网站链接获取被害人银行卡号和密码等信息；第二阶段利用获取的信息通过互联网秘密窃取被害人银行账户内的钱财。虽然被告人前期采取虚构事实、隐瞒真相的手段，但该手段是为窃取被害人的财产创造条件，是实施盗窃的辅助手段。该手段并未导致被害人自愿交付财物，不符合诈骗罪的基本特征。根据最高法和最高检《关于办理妨碍信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条规定，冒用他人信用卡并进行诈骗活动的才构成信用卡诈骗罪。被告人李谋星等人窃取他人信用卡信息资料后，并没有进行诈骗活动，所以应按盗窃罪追责。
检察官却不认同律师的观点，李谋星等人以虚假的工行信息骗得被害人的银行卡密码和账号后，通过互联网向银行提供被害人准确的银行卡号和密码取走银行代为保管的存款，这种虚构事实、隐瞒真相取走存款的行为，违背了持卡人的意志，侵犯的客体是信用卡管理制度和个人财产的所有权，属于冒用他人信用卡的犯罪情形，构成《刑法》第196条所规定的信用卡诈骗罪。
经过法庭调查、法庭辩论后，犯罪嫌疑人最后陈述时懊悔万分，恳请法官从轻处罚。控辩双方认识和观点截然不同，彼此都有法律依据，到底是哪方理解和适用法律出现错误？鉴于案件的特殊性和复杂性，法官决定合议庭评议后，择日宣判。
經过讨论后法院认为：“六名被告人骗取他人信用卡信息资料，通过网上窃取他人财物，数额巨大或较大，侵犯了信用卡管理制度，同时对银行及信用卡关系人的公私财物所有权产生损害，符合信用卡诈骗罪构成要件；辩护人的辩护意见与事实和法律规定不符，不予采纳。”
李谋星等六名被告人如实供述自己的罪行，具有坦白情节并积极退赃，南宫市人民法院决定对其六人依法从轻处罚。2015年11月23日，作出如下判决：以信用卡诈骗罪判处被告人李谋星、郝平、董峰有期徒刑五年并处5万元罚金，其他被告人也相继受到八个月到一年不等刑期。宣判后，被告人李谋星、郝平等人以罪名错误为由提起上诉。
天上不会掉馅饼。此案也提醒大家：在鱼龙混杂的互联网时代，骗子横行其中，需要大家时刻保持警惕，即便收到真的“积分返现”或“中大奖”的信息，也要先打个电话给相关单位去伪存真，切不可盲目链接网址或回复短信，更不能轻易泄露自己的银行账户和密码，以免“馅饼”变“陷阱”造成巨大损失和不必要的麻烦！
编辑：程新友 jcfycxy@sina.com
2015年12月30日，公安部刑侦局官方微博发布消息告诫大家：收到这类最新诈骗短信（“您好！您已成功订购中国移动无线TV业务，标准资费118元/月。如需退订请编辑短信‘HK0D0011550629116’到10086。中国移动”）千万别回复！在此，笔者揭露短信诈骗的冰山一角，提醒大家在诱惑面前擦亮慧眼。
克隆短信飞来，
持卡人存款不翼而飞
现年29岁的高宏生大学毕业后在南宫市一家国企担任高管。2015年3月24日上午10点，他刚起草完成一份材料喝口水的片刻，手机里跳出一条短信映入眼帘：“尊敬的用户您好，您工行积分已达到可兑换1058元条件，请及时登录wap.icbcink.com进行兑换，逾期失效【工商银行】。”“95588”是众人皆知的工行短信服务号码，前两天高宏生还收到此类服务信息，这次他没多想便用手指轻轻点开了网址链接。瞬间，手机屏幕出现熟悉的工行网站的界面。接着，他按提示输入了自己的账号和密码。此时，手机显示“请稍等，您前面还有一位客户正在办理业务”。
高宏生毫无怀疑地等了两分钟，然后按要求将屏幕上的一串数字码输入到这个“工商银行”的K令上……繁锁的操作完成后，他迫不及待按下“确定键”，只等着1058元入账了。
果不其然，又一条“95588”短信飞来：“您账户上4.4万元被网银转走，现余额为548元，手续费7.5元……”这突如其来的变故让高宏生惊诧莫名：是自己手机有故障还是工行短信出了差错？
高宏生赶忙跑到附近一家工行询问原因。谁知银行大堂经理却告知他：“上当了！你的钱刚被别人转走了，赶紧报警吧！”
高宏生顿时目瞪口呆，匆匆赶到派出所报了案。警方初步推測，这是一个利用伪基站发布虚假信息专门进行诈骗的团伙所为。当天，南宫市公安局决定立案侦查。
随着调查深入，警方发现该团伙每次作案手段相同，均是利用发送克隆的“95588”进行诈骗，还成功骗取大连市西岗区兴业街和甘井子两名群众的2万余元。这些不明真相的无辜受骗群众愤恨之极。
由此，警方分析认为：该犯罪团伙作案时间跨度越长，受骗群众就会越多，绝不能让他们逍遥法外，破案刻不容缓！南宫市公安局领导和干警顶着巨大压力，将有关情况上报邢台市公安局，并迅速抽调多名技侦专家，成立了专案组，展开侦破工作。专案组废寝忘食连续奋战20余天，通过监听等高科技侦查手段，沿着蛛丝马迹终于锁定该犯罪团伙的准确方位。4月22日晚，邢台警方奔赴千里之外的厦门，在当地公安机关积极配合下，布下天罗地网。24日上午，除一人在逃外，李谋星等六人被警方当场抓获。经过审讯，犯罪嫌疑人李谋星等人交待了作案全过程……
寻找“致富门路”，边学边骗钱
李谋星1987年8月出生在福建省安溪县，初中毕业后进入本县钢铁厂上班，月收入2000元左右。父亲也是该厂工人，母亲在家务农。李谋星和妻子抚育一对儿女，经济状况不错。2012年小夫妻花掉45万元 购买一套单元房，花光了14万元积蓄，还商贷31万元。一年后，二人常为还贷和生活琐事暴吵，最终感情破裂而分道扬镳。离异后，李谋星把新房留给了前妻，带着两个孩子和父母生活。2015年春节过后，全国钢铁市场低迷出现滞销，李谋星工资减少了好几百元，每月除了吃穿和给孩子生活费外，所剩无几。
入不敷出的日子令李谋星头疼、焦躁。每天，他都在冥思苦想如何赚钱。一次他上网浏览网页时一条伪基站骗人投资小、赚钱快的小广告弹出，点开一看，他如获至宝，这可是条致富的捷径。他赶紧用昵称“小山”申请加入到这个专门从事伪基站骗人的QQ群落。
跌进了金钱欲望的沟壑，李谋星准备冒险一试。3月18日，他辞去工作携带2万元积蓄，找到同村好友郝平，走进湖头镇中山街的一家电脑店，精心挑选一台华硕笔记本电脑和几张无线网卡，又回到郝平家。两人上网顺利联系上伪基站一条龙服务的老板“棒子”。
“利用你的伪基站赚钱，哪种生意好做？”李谋星直截了当询问。“棒子”回复：“冒充‘95588’ 工行短信骗钱最容易。”接着，“棒子”把自家制作的假冒工行网站的截图发来参考：“是不是和真的一模一样？”
李谋星两人看后不禁赞叹，他们的仿真能力太强了，两人研究一下，都觉得这种骗钱方法可行，于是果断决定租用这家的假网站。一番讨价还价后，“棒子”以1000元/天的租金将行骗技术和假工行网站转让给了李谋星二人，并传授破译别人账户、密码的方法。不到半小时，李、郝二人娴熟地掌握了行骗技术。为了方便转账，二人又购买了两张假工商银行卡。郝辉和董峰听闻了这个不劳而获的发财之道，欣然“入伙”，当晚四人开怀畅饮，都信誓旦旦地要在这条路上大干一番。
人员、设备都已齐全，万事俱备只欠东风！3月20日一早，按照所制定计划，郝平开车拉着李谋星和郝辉、董峰奔赴厦门入住到一家酒店中，四人在客房里紧锣密鼓地展开工作。李谋星又联系上这个伪基站，以500元/每小时的价钱，聘请他们发送假冒工商银行95588短信。郝平登录假工行网站，坐在电脑前，时刻监控，静等“鱼”儿上钩。然而，三天过后，他们只钓上几条小鱼，收获几百元。
虽然只是蝇头小利，但这并没有减弱李谋星等人的“创业激情”，他们每天准时将租金打入伪基站的银行卡账户上，那个伪基站假冒95588发布的短信区域越来越广，从闽南飞跃黄河来到北方牛城，南宫市的高宏生收到兑换积分返现千元的短信，轻易上了钩，便出现本文开头一幕。 这一仗真漂亮！李谋星不仅收回成本，每个成员还分得5000元红利。此战告捷，四人兴奋之余开始总结不足：请人从银行取钱还要给劳务费，这笔费用太高没必要。于是，四人研究后决定把同村的好友万善亮、刘孝清、张茂喊来帮忙在百家乐洗钱，每天200元薪酬。就这样分工明确、流水作业的七人诈骗团伙形成了：有的专盯网站及时窃取密码和账户，有的联系买假银行卡和转账，有的在百家乐洗钱，还有的买饭、买烟提供后勤保障。
控辩双方激辩，
是盗窃还是信用卡诈骗
2015年4月24日，李谋星等六人因涉嫌诈骗罪被南宫市公安局刑事拘留。5月28日，经检察机关批准逮捕。“住”进看守所的李谋星、郝平、董峰等人对犯罪事实供认不讳，追悔莫及，他们委托亲属赔偿三名被害人全部损失，并向法院退赃23365元。
然而，忏悔和赔偿只会作为减轻法律惩罚的依据，一场公开审判如期而至。2015年11月3日上午9点，南宫市法院第一审判庭座无虚席。法官重槌敲下，李谋星等人被法警先后带进法庭。对于公诉机关指控犯罪事实，被告人及辩护律师没有异议。但控辩双方仍对被告人的犯罪行为如何定罪，展开激烈辩论。
李谋星、郝平、董峰三名主犯的律师都辩称，被告人构成盗窃罪。该行为分两个阶段完成：第一阶段通过伪基站发送短信，采取欺骗方法，让被害人点击虚假网站链接获取被害人银行卡号和密码等信息；第二阶段利用获取的信息通过互联网秘密窃取被害人银行账户内的钱财。虽然被告人前期采取虚构事实、隐瞒真相的手段，但该手段是为窃取被害人的财产创造条件，是实施盗窃的辅助手段。该手段并未导致被害人自愿交付财物，不符合诈骗罪的基本特征。根据最高法和最高检《关于办理妨碍信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条规定，冒用他人信用卡并进行诈骗活动的才构成信用卡诈骗罪。被告人李谋星等人窃取他人信用卡信息资料后，并没有进行诈骗活动，所以应按盗窃罪追责。
检察官却不认同律师的观点，李谋星等人以虚假的工行信息骗得被害人的银行卡密码和账号后，通过互联网向银行提供被害人准确的银行卡号和密码取走银行代为保管的存款，这种虚构事实、隐瞒真相取走存款的行为，违背了持卡人的意志，侵犯的客体是信用卡管理制度和个人财产的所有权，属于冒用他人信用卡的犯罪情形，构成《刑法》第196条所规定的信用卡诈骗罪。
经过法庭调查、法庭辩论后，犯罪嫌疑人最后陈述时懊悔万分，恳请法官从轻处罚。控辩双方认识和观点截然不同，彼此都有法律依据，到底是哪方理解和适用法律出现错误？鉴于案件的特殊性和复杂性，法官决定合议庭评议后，择日宣判。
經过讨论后法院认为：“六名被告人骗取他人信用卡信息资料，通过网上窃取他人财物，数额巨大或较大，侵犯了信用卡管理制度，同时对银行及信用卡关系人的公私财物所有权产生损害，符合信用卡诈骗罪构成要件；辩护人的辩护意见与事实和法律规定不符，不予采纳。”
李谋星等六名被告人如实供述自己的罪行，具有坦白情节并积极退赃，南宫市人民法院决定对其六人依法从轻处罚。2015年11月23日，作出如下判决：以信用卡诈骗罪判处被告人李谋星、郝平、董峰有期徒刑五年并处5万元罚金，其他被告人也相继受到八个月到一年不等刑期。宣判后，被告人李谋星、郝平等人以罪名错误为由提起上诉。
天上不会掉馅饼。此案也提醒大家：在鱼龙混杂的互联网时代，骗子横行其中，需要大家时刻保持警惕，即便收到真的“积分返现”或“中大奖”的信息，也要先打个电话给相关单位去伪存真，切不可盲目链接网址或回复短信，更不能轻易泄露自己的银行账户和密码，以免“馅饼”变“陷阱”造成巨大损失和不必要的麻烦！
编辑：程新友 jcfycxy@sina.com