银行对账管理系统是银行对账工作中重要的组成部分,而银行对账工作又是一项十分细致、十分具体的工作,如果稍微有一点疏忽,往往造成严重的后果,疏忽导致的差错会造成各方的利益损失。以报社为例,银行存款余额调节表发挥很大的作用,不仅仅具有检验银行账目正确性的作用,更重要的是,还能及时对报社未付的账项追根溯源,这样一来通过对未达账项内容及其缘由的掌握,能很好地达到管理未达账项的目的,能完美防范报社利益的损失,由此可见,银行对账电算化管理的作用在当今社会可以说是十分突出。在此认知的基础上,笔者结合长春日报社两年多来关于银行对账的实践,对银行对账管理系统功能进行了简单的探讨,并对银行对账电算化管理的效果进行总结,最后,针对其在实际操作中的问题也提出了自己的几点意见,希望能起到一定的指导作用。