【摘 要】
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受反洗钱金融行动特别工作组（FATF）第四轮互评估驱动，国内反洗钱监管理念全面升级，反洗钱监管制度建设显著加强，反洗钱执法力度持续加大，多头监管成为新常态，反洗钱罚单威慑力逐步与国际接轨。2022年，中国人民银行、公安部等11部门联合印发了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024）》，强调对各类洗钱犯罪保持高压态势、落实“一案双查”工作机制、增强反洗钱义务机构洗钱风险防控能力等方面的
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受反洗钱金融行动特别工作组（FATF）第四轮互评估驱动，国内反洗钱监管理念全面升级，反洗钱监管制度建设显著加强，反洗钱执法力度持续加大，多头监管成为新常态，反洗钱罚单威慑力逐步与国际接轨。2022年，中国人民银行、公安部等11部门联合印发了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024）》，强调对各类洗钱犯罪保持高压态势、落实“一案双查”工作机制、增强反洗钱义务机构洗钱风险防控能力等方面的工作责任。为应对反洗钱趋严趋紧的外部形势，面对商业银行业务不断创新，网点智能转型持续深入的发展趋势，本文深入分析渠道转型下商业银行洗钱风险防控难点，探索提升商业银行反洗钱工作有效性的方法与举措，主要对智能网点内部管理、洗钱风险评估、金融科技应用、信息融合与共享等方面进行了思考。
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