毋庸置疑，这两年中国经济环境的持续升温，似乎激起了全民蕴藏已久的投资热情。而就在人们争相买房买车，争做股民、基民的当口，理财师职业的风生水起便成为了必然。据专业理财网站的一项调查表明，人们在没有得到专业理财人员的指导和咨询时，一生中损失的个人财产高达20％甚至100％。为此，现在很多人都认识到“你不理财，财不理你”，都来找理财师量身打造自己的理财规划。
　　


　　理财师又名理财规划师，是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。具体工作就是运用专业知识帮助客户在其可接受的风险范围内进行有效、合理的规划，为客户设计出优化组合的资金管理方案，从而使客户获得理想的回报，实现自己的理财目标，免受财务困扰。
　　理财规划师最早出现在美国，并与医生、律师等一样成为较受欢迎的职业。但在我国，理财师的职业起步较晚，其专业化程度和全国性的培训认证工作也都处在起步阶段。有数据显示，目前国内理财市场的急剧扩张与专业理财师严重不足的矛盾日益凸现，内地理财师的缺口达到几十万之巨，已被有关部门列为紧缺人才。
　　近日，国家理财师专家委员会秘书长刘彦斌透露，我国将加快理财师的培训认证，毕竟理财规划师是一个专业性极强的职业，从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域，并保持高水准的职业道德。
　　目前，理财规划师的各种培训班和资格认证如雨后春笋般纷纷冒出来，其中既有本土的资格认证，也包括一些洋证书。于是，很多有志于理财行业的人感到了迷茫：究竟该选择哪种考试呢？在此，我们向读者推荐三种目前被市场认可的资格认证，分别是国家劳动和社会保障部颁发的《中华人民共和国投资理财师职业资格证书》、中国金融理财师标准委员会组织的金融理财师（AFP）资格认证，以及由香港注册财务策划师协会与内地高校合作的注册财务策划师（RFP）认证。
　　除了以上三种主要的理财师认证，保险行业内部也有自己的寿险理财师认证，比较受欢迎的一种考试是中央财经大学认证的注册保险理财规划师（IFP）。“注册保险理财规划师IFP”资格认证项目由“中国的财经黄埔”中央财经大学于2004年开始实行，现已得到中国保险行业协会认证。
　　理财师是一种实践性非常强的职业，其职业价值是和客户认可度紧密联系在一起的。换句话说，如果一个自己都没有成功的、可以参照的理财经验的人，一个不能给客户做出完备、合理和安全的财务安排的人，即便获得了这样或那样的资格证书也不会成为一名合格的理财师。同时，理财师们还要具备不断学习的能力，适应理财市场和理财产品的发展，与时俱进，方能与“财”俱进。