随着金融产品的不断创新、衍生以及品类增多,投资专业化的要求不断提高,各类市场参与者都意识到证券投资顾问的重要性。面对这种变化,证券公司纷纷根据市场需求和公司发展战略需要创设投顾组合,利用互联网金融平台在统一规范化管理的前提下,搭建投顾模拟组合网上产品销售平台。然而,从现实来看,在大数据技术、互联网业务不断发展的背景下,许多证券公司的投顾组合业务仍然采用传统、粗放的营销方式,但这种方式往往存在营销手段单一、针对性不强、客户体验不佳等问题,显然已经不再符合证券市场的发展趋势。因此,近年来精准营销模式越来越受到证券公司的重视。从现有理论来看,虽然精准营销一直是学术界关注的热点,但针对证券行业精准营销方面的研究还相对缺乏,由于证券行业的特殊性,不能完全照抄照搬其他行业的理念和策略。本文旨在研究证券企业精准营销策略在实施过程中产生的问题与原因,为证券企业更好地适应互联网与大数据带来的机遇和挑战提供帮助。本文以客户管理理论、精准营销理论等理论为基础,以CJ证券公司的投顾组合业务作为案例,运用文献综述、案例研究方法,首先分析了CJ证券公司投顾组合业务的基本现状,以及所面临的市场环境、技术环境、竞争环境等,然后从市场细分、产品策略、推广策略以及营销人员评估等方面分析了CJ证券公司投顾组合精准营销策略的实施情况,并指出现有精准营销策略中存在的诸多问题,如专家投顾与客户之间缺乏有效沟通,产品组合同质化严重,现有推荐系统客户体验欠佳,营销人员服务专业化水平较低等。本文通过深入分析发现,产生上述问题的原因主要是专家投顾与客户之间的沟通渠道不健全,投顾团队创新动力和创新能力较弱,推荐系统单一不能及时追踪和覆盖客户需求以及公司专业化人才储备和培育不足等。在此基础上本文从信息系统建设、人才队伍建设、产品创新等方面提出了CJ证券公司投顾模拟组合业务精准营销的优化方案以及配套的保障措施。希望本文的研究在促进证券企业营销方式创新方面提供借鉴和指导。