十九大报告中,提出了“加大精准扶贫工作力度、防范化解重大风险、全面防治环境污染,以打好三大攻坚战,提高人民生活质量”的重大措施,当中,以防范化解重大风险位列三项攻坚战之首。现如今,由于金融服务已经变成了我国信息安全和我国社会经济发展十分关键的一部分,因此,在某种程度上,金融服务的安全问题将直接关系到我国的经济和社会发展的安全,金融风险和金融危机可能会直接导致我国整个社会出现严重经济风险问题和经济危机,因此预防和解决金融风险对保持我国金融形势平稳、保障经济社会持续平稳发展具有积极的意义,是当前我国金融工作的重要内容。习近平总书记对防范化解金融风险高度重视,并多次强调防范化解金融风险是当前我国金融工作的根本任务,尤其是要避免出现系统性的金融风险。目前,国内外的宏观经济形势错综复杂,国内宏观经济的结构性矛盾问题突出,中国宏观经济放缓压迫较大,再加上全球形势变化,世界经济社会复苏不确定性逐渐增大,俄乌冲突对全球经济引发一系列“蝴蝶效应”,新冠肺炎疫情仍未得到有效控制,也对全球经济金融产生了一定程度的影响和冲击。各类金融风险加总加剧,对金融市场的抗风险能力提出了更高的要求,更对金融监管提出了更高的要求。作为我国金融市场的重要组成部分,地方金融在经济金融发展上发挥着巨大作用、作出了重大贡献。伴随着金融行业的发展,金融产品的不断创新,区域性金融风险也在不断变换形式,给地方金融监管带来了巨大挑战,强化地方金融监管、发现并解决地方金融监管存在的问题、提升地方金融监管质效已迫在眉睫。在这样的全球和国内金融环境背景下,地方金融监管问题受到学者们的广泛关注与研究。本文在总结国内外关于金融监管、金融风险等文献的基础上,利用在硕士阶段时所学习掌握的公共管理学、公共政策学、财政经济理论等专业知识,采用文献研究、调查研究、定性分析等方法,以平顶山市为切入点,对地方金融监管存在的问题及相应的对策进行深入分析和研究。首先对金融风险、金融监管和地方金融监管的概念加以定义,介绍基础理论知识,包括市场失灵理论、信息不对称理论和博弈论等理论,并明确所研究的地方金融监管主要是指平顶山市当地金融工作局、当地银保监分局以及当地中国人民银行等地方金融监管组织所实施的各种监督、管理活动;其次从平顶山市出发,调研了解平顶山市经济社会发展情况,并利用各种途径对其金融监管体系、方法和效果开展调查分析;然后从中总结概况出平顶山市区域监管面临的四个问题:即金融监管体系存在监管重叠和监管盲区、地方监管法律依据不完善、地方金融监管力量薄弱和地方金融监管能力不足,并针对这四个问题深入分析,总结概括出问题形成的原因:地方金融监管体系存在弊端、地方监管立法水平明显落后、地方金融监管部门人才缺失和地方金融监管落后于地方金融创新;再次为更好地解决地方金融监管中的问题,提供有针对性有建设性的对策建议,选择美国州政府的金融监管、英国地方政府金融监管两个国外地方金融监管的典型案例和苏州市、温州市、深圳市三个国内地方金融监管的先进典型案例展开分析研讨,总结概括其成功的经验方法,分析其地方金融监管政策、立法、体系、科技等方面对地方金融监管的可借鉴之处;最后,针对进一步完善平顶山市地方金融监管给出了四个具体的对策建议:厘清金融监管职能边界、健全地方金融监管法律体系、强化地方金融监管人才建设和加强地方金融监管科技手段。本文的研究成果,对于地方金融监管的案例研究有着一定的补充,对于加强地方金融监督管理制度和法律建设、填补金融监管缺口、保障地方金融安全稳定、防范和降低金融风险有着一定参考价值。