科技的发展带动着经济的发展,商业银行反洗钱业务遇到了转型的核心阶段,洗钱犯罪拥有明显的非公开性及隐蔽性,大量的资料容易不能得到统计。面对怎么更加准确的辨别可疑交易信息,如何迅速做出应对预警被提上了日程,对商业银行积极提出了系统的研究与建设。在对国内外的已有成果进行调研后,决定建设一款针对银行反洗钱业务的商业银行反洗钱数据监控系统。商业银行反洗钱数据监控系统中,主要分为了基本信息管理、报文管理、数据补录、上报信息查询、客户风险评级、系统管理。其中,基本信息管理主要是对系统的基本信息、客户信息进行日常维护。报文管理主要是对报文信息进行校验、上报等相关操作。数据补录,是对逾期数据信息进行上报的相关操作。上报信息查询,对上报的信息进行查询。客户风险评级主要是按照客户潜在洗钱特征进行划分,有效地防止洗钱案的发生。系统管理,是对系统的整体进行管理设置。商业银行反洗钱数据监控系统提出了借助Java语言完成研发,Java语言提供了很多实用的类库使研发过程变得简单节约大量时间。本系统平台基于B/S框架,兼容性较为强大。本系统开发架构使用开发较快的SSH架构。SSH架构指的是Struts框架、Spring框架、Hibernate框架,对于SSH架构内,其中的Struts架构用于完成同客户端的交互,即从ActionFormBean处接收从客户端的所提交至服务器端的数据,之后对接收数据按照客户端请求的控制类Action进行数据处理。此外Spring架构用于进行业务层的逻辑实现,Service为控制类Action提供相应的接口,从而达到对数据持久层DAO的封闭效果。Hibernate框架提出了对数据持久化层的映射功能,同时Hibernate也可以自定义数据流向。商业银行反洗钱数据监控系统的投入使用,使得商业银行更加准确迅速的辨别交易信息是否存在洗钱嫌疑,简化了工作流程,提高了工作效率,改变了原来传统的监管模式,对商业银行金融监管起到了强大的促进作用。