随着人们财富的不断积累,闲置资金也越来越多,对财富管理的需求也更加多元化、复杂化和个性化。当前,中国财富市场规模的激增与目前证券公司所能提供的金融产品或服务不匹配。若不主动满足客户多元化配置需求,客户会流向其他财富机构。财富管理转型也成为证券公司需走的必经之路。十年前,证券行业的平均佣金率还有千分之一,券商没有动力去做实质性的转型。经过这些年金融市场不断的发展,对于证券金融行业来说,行业佣金率的下降使证券商对当前的证券经营模式产生了巨大的担忧,同时对于整个行业来说,长达十几年的竞争战争也接近尾声。但近几年来,随着网点数量的不断增加,以及各种证券业务缺少对应的品牌销售策略,对于证券客户来说,其消费的满意度和对证券产品的信赖已经逐渐的降低。同时由于我国证券开户的条件十分的宽松,因此公司利用这一便利,盲目的扩大自身的证券业务范围。这种恶性循环的结果是盲目的增加市场份额占比但其交易佣金业务收入却持续降低。统计数据显示自代买代卖的投资政策实行以来,到2016年整个证券行业的净收入为1052.95亿元,到2017年这个数字仍然在不断的下降。相应的原因和整个证券市场的经营行情是息息相关的。在这种恶劣的环境下,转型的势头越发的明显,对于更多的券商来说财富管理是他们转型的必经之路。本文以XY证券公司为研究对象,阐述了财富管理理论等基本理论,结合当下互联网时代,对XY证券财富管理转型的现状进行分析,结合当前国内外财富管理转型的经验借鉴,并对XY证券公司提出了优化对策,探索出一条适合XY证券财富管理转型的道路。新一轮证券服务业市场转型已全面展开,对XY证券公司来说,如何谋求深化,改革战略布局是至关重要的挑战。