受美国金融危机影响,我国的国家安全和金融机构的稳定面临严峻挑战,为确保我国金融业稳健运行,金融机构进行反洗钱内控制度建设是必然的选择,它对于抵御金融风险、树立良好的国际形象和保持稳定的经济环境,进而保障经济社会健康可持续发展必将起到重要的促进作用。本文立足于金融机构安全经营的角度,运用经济学和管理学相关方法,对有关国际组织、美英等发达国家金融机构反洗钱制度进行研究,试图对正在起步中的中国金融机构反洗钱内控制度建设提供有益的借鉴。全文共分五个部分:第一部分通过研究当前国际国内的洗钱和反洗钱的背景,界定本文的相关概念,第二部分用案例分析洗钱活动对金融机构的影响,并对洗钱活动的危害加以研究,提出金融机构加强反洗钱内控制度建设的必要性,第三部分阐述国内目前反洗钱的基本要求及存在问题,第四部分充分借鉴国外金融业反洗钱内控制度的经验,第五部分提出构建我国金融业反洗钱内控制度的具体措施及建议。本文的创新之处在于提出了反洗钱内控制度应以风险为本,按照客户风险分类管理原则从事反洗钱工作。