公募基金结算模式转换为证券公司交易结算模式刚进入初级阶段,监管部门对于公募基金结算模式转换后的风险管理高度重视,主要原因是公募基金存在受众多、影响面广、规模大的特点,因此监管部门对于为公募基金提供交易结算的服务的证券公司在交易前资券校验、账户信息安全、关联交易行为等方面提出要求;再加上近几年债券市场风险、股票质押违约等信用风险、交易过程中的操作风险事件频出、证券公司公募基金客户风险管理经验不足,因此对证券公司公募基金客户交易结算服务过程中的风险管理研究显得尤为重要。本文以公募基金产品成为证券公司经纪业务客户的风险管理问题为抓手,通过参照国内外相关文献,根据监管部门对证券公司提出的担保资金交收、事前资券校验、信息安全、关联交易监控等要求,通过案例分析、流程分析、情景分析等方法分析市场风险事件的成因,对交易结算服务过程中的风险管理漏洞与业务风险点进行了明确界定,然后结合ZT证券公司公募基金客户风险管理现状,进一步指出ZT证券公司公募基金客户存在的风险管控漏洞,如部分债券类业务存在结算风险并且缺乏风险管控、风险业务存在准入门槛低、监控不全面等问题。本文依据风险识别点和风险管理理论,结合ZT证券公司内部公募基金业务所存在的问题,采取同业调研、专家访谈、定量与定性相结合的研究方法,构建出适用于ZT证券公司公募基金客户的风险管理体系,并根据各项风险事件设定了适用于ZT证券公司的风险损失等级划分原则与标准,为ZT公募基金证券公司交易结算业务的风险管理提出了三点建议:一是落实监管要求,加强事前管控;二是完善风险系统监控机制;三是强化风控人员监控职责。以期对该公司以及相同业务性质的公募基金客户风险管理提供一定的借鉴和参考。