经济的全球化为商业银行中间业务带来了极大的发展空间,随着我国金融市场和银行业务创新的发展趋势,中间业务已成为商业银行新的利润增长点和竞争点,而开放式基金销售正是商业银行中间业务中的重要部分。为适应市场发展,提高客户服务水平,国内某商业银行决定开发一套较为完善的开放式基金销售系统。本文正是把这个开放式基金销售系统做为研究课题,而作者有幸参与了该系统的设计、开发工作。本文主要是对目前某商业银行开放式基金销售系统的架构、功能设计与实现进行探讨与论述。某商业银行的科技水平经过多年的发展,已经建立起一套以z/OS大机系统、DB2大型数据库系统、CICS联机事务处理系统组成的成熟稳定的技术平台,本文所述的开放式基金销售系统正是依托于该技术平台而设计开发。z/OS是一个使用在主机上的一个操作系统,它安装于IBM的z/Series系列主机,它能够为主机应用程序提供稳定、安全且连续性极高的运行环境。DB2是由IBM公司研究开发的一种关系数据库,拥有很好的兼容性、可用性和健壮性。CICS(Custom Information Control System)是IBM公司开发的事务处理系统,是流行于大型机平台的联机事务处理系统。作为某商业银行核心业务系统的一个组成部分,开放式基金销售系统无需独自完成所有业务数据的处理,而是可以借助该行一些其他系统的功能来实现所有的数据处理功能。会计核算系统给基金销售系统提供了柜员管理,对公资金帐户,帐务处理等功能；个人零售系统给基金销售系统提供更新零售活期户帐务的功能；客户信息系统给基金销售系统提供客户的各种信息以供查询与更新；基金销售系统产生的交易明细、凭证、客户对帐单交由前台业务报表系统进行打印；基金销售系统直接使用银行卡系统的各种客户卡作为客户交易的介质；基金销售系统需要清算的资金由实时清算系统自动对资金进行清算。某商业银行的开放式基金销售系统,是该行中间业务系统的重要组成部分,可以为客户提供多样化的基金交易服务。该系统按照证监会的标准统一了各家基金公司的数据接口,支持柜面交易以及电话银行、网上银行、自助终端等多种电子化服务渠道；该系统为客户提供了更优质、更全面的基金业务服务,除了普通的基金购买与基金赎回,还提供基金定投、基金转换、基金转托管、分红设置等更丰富的基金业务给客户；该系统在每天将业务数据传输至基金公司,从基金公司接收业务确认数据并处理；该系统也应能提供各类基金业务统计报表以供分析。某商业银行开放式基金销售系统分为主机部分与TA前置部分。该系统的主机部分用于提供给客户在银行端柜面、网上银行、电话银行等渠道完成对开放式基金的认申购、赎回、定投、转托管等的申请交易以及确认功能,也提供了各种查询基金余额、基金行情和委托、成交明细的交易供客户查询,同时还提供给网点、分行、总行各类基金业务统计报表。TA前置部分负责把主机部分上送的申请数据按照证监会的统一标准格式传输给基金公司,并从基金公司接收确认数据下传给主机系统,同时也为某商业银行基金销售登记中心提供各类数据报表,供总行基金销售登记中心做交易类、清算类业务操作和部分报表查询打印。可以说TA前置部分是主机部分和各类开放式基金市场TA系统之间数据传输的桥梁。某商业银行开放式基金销售系统的核心是主机部分,作者的分工也正是在这一部分,因此本文主要对主机部分进行探讨与论述,对TA前置部分不做详细论述。从功能结构上,主机部分又可细分为联机子系统和批量处理子系统。联机子系统是直接面向客户的子系统,可即时处理客户的每笔交易,为客户了提供丰富、友好、直观的基金业务交易界面,并将客户交易行为记录到某商业银行的主机数据库中,联机子系统主要提供以下功能：1.开放式基金认购、申购、赎回、定投、转换、转托管、漫游、冻结／解冻等涉及客户基金份额变动的结算类交易。2.基金交易账号查询、基金余额查询、交易明细查询、打印确认单等查询类交易。3. TA账户开户、销户、客户信息调整等代理TA账户交易。4. 24小时基金交易,接受投资人24小时交易申请,包括认购、申购、赎回、转托管等交易。5.某商业银行特有的基金套餐业务,包括套餐参数的设置、套餐购买、套餐购买反交易、套餐撤单。6.某商业银行特有的基金漫游业务,包括基金漫游、漫游反交易、漫游撤单。批量处理子系统,是在银行业务时间结束后非实时处理客户数据的子系统,批量子系统可以大批量处理基金应用子系统已经记录的客户数据。批量子系统有以下主要功能：1.每日业务时间结束后,收集客户的申请交易数据,生成主机数据文件并FTP上送至TA前置。2.从TA前置FTP接收下传的确认数据文件,并通过确认文件处理客户资金账户及基金分户账。某商业银行开放式基金销售系统功能强大、业务丰富、渠道多样,从架构设计与实现功能以及所采用的技术应属国内领先,并能达到国际同类产品的先进水平。通过投产该基金销售系统,某商业银行有效的提高了基金业务服务水平,赢得客户的一致好评,并已产生了巨大的经济效益和社会效益,为该行赢得了很好的口碑,为该行抢占中间业务市场份额打下了坚实基础。