金融危机的全面爆发带给世界各国的教训是,当风险来临时仅关注单家金融机构的健康发展不能阻止整个金融体系的崩溃。银行业是金融体系中极为重要的行业,银行间的高度关联性和系统重要性银行的经营失败是导致金融风险迅速蔓延的关键因素。因此,降低银行同业间关联性,并重视对系统重要性机构的监管,对维护国家金融稳定尤为重要。本文基于传染病理论,通过设置简易资产负债表对商业银行风险应对行为进行描述,并根据商业银行在风险传染过程中的状态对其进行定义及分类,将银行分为传染银行、易感银行、免疫银行及破产银行。并利用网络分析法,对同业市场中银行的风险关联进行分析,并模拟全部商业银行的资产负债表和银行间网络,从而构建风险传染模拟模型。文中分别对资产规模最大的商业银行、资产规模排前二的商业银行、四家大型商业银行和十二家中型商业银行进行初始冲击,从时间维度(风险传染时间)和空间维度(风险传染规模)两个方面探究资本充足率的变化和接触率的变化(不同网络结构)对风险传染效应的影响。研究结果表明:从时间维度角度,无论在哪一种网络结构下和哪一种初始冲击情景下,随着商业银行资本充足率的不断提升,银行抵抗风险的能力都会不断增强,风险在系统中传染的时间会变短。风险在密集的网络结构中传染时间则更短;在空间维度方面,从资本充足率的角度,资本充足率越高,风险传染过程中破产银行的数量和资产损失越少,但资本充足率和两者呈现非线性关系,当资本充足率高于14%时,再提高资本充足率比例,破产银行数目和资产损失没有很大的变化,资本充足率的提升对风险传染的抵抗效果不明显。从不同接触率的角度,接触率越大(网络集中度越高),风险传染导致的破产银行数目越少,系统内资产损失越大。文中考虑对商业银行进行援助,发现援助能够有效的降低风险传染效应;另外,本文发现商业银行间的资金借贷行为具有偏好性。