目前，部分银行仍采用传统的事前规范业务操作流程对员工进行职业道德教育，事后运用人工稽核、监督方式进行监测。这不仅要求监测人员业务规范且具有良好的职业道德，还要求配备充足的各种资源。这种人工方式，投入大、人员要求高、监测手段单一、效率低、反应迟滞，已适应不了信息技术飞速发展、银行交易量激增、网络电子化交易频繁，海量交易数据的风险筛选控制等现状。在银行业务操作风险的防范与控制方面，传统的事前防范手段，如道德教育、流程设置、制度修订等缺少指向具体目标和操作环节的针对性。传统的事后防范手段，如人工稽核、监督等，因为风险信息滞后，银行的损失不能得到有效控制，因此事中监测的重要性突显出来。尤其是对操作行为实时审计分析，根据预设的规则找出疑点进行预警的产品，需求十分迫切。操作风险预警系统将充分发挥计算机的数据处理优势，利用技术手段，实时、高效、准确地采集银行各项业务的交易数据。系统按照预警规则对风险交易进行预警，通过相应的机制进行处置，化解操作风险，提高操作风险的实时监控和预警能力。本文分析了操作风险预警系统的背景，确定了主要的研究范围，采用面向对象的思想，通过银行业务分的析，风险模型库的建立，对整个操作风险预警进行流程化、参数化管理。