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2005年,全球第一个P2P网贷平台Zopa诞生于英国,至此以后,世界各国开始纷纷出现各自的P2P网贷平台,如美国的Prosper、Lending club和Kiva,而我国在借鉴国外P2P网贷平台发展的经验之上,于2006年成立了第一个P2P网贷平台宜信,之后我国的P2P网贷平台呈现疯涨之势,据网贷之家统计,截止到2014年12月底,我国的P2P网贷平台数量已有1575家,而与此同时,问题平台也高达367家。其中Lending club也于2014年12月在美国成功上市,这也是全球首个上市的P2P网贷平台。2014年,受到互联网金融的冲击,我国的传统金融开始将触角伸向P2P网贷平台。银行系P2P网贷平台的出现,给复杂纷乱的P2P网贷行业添加了“正规军”元素,凭借银行较强的风控能力和业务能力,在与“草根”P2P网贷平台的角逐之中,银行系P2P占据了有利的地位,但是作为新兴的产物,银行系自身也存在诸多问题。本文首先从相关理论出发,结合事实,研究了我国银行系P2P网贷平台兴起的原因；之后本文用统计分析和案例分析的方法,从运营状况、风险控制、业务流程等几个方面,对我国目前存在的14家P2P网贷平台进行了研究；然后本文选择了国外发展较为成熟的P2P网贷平台,Zopa、Lending Club和Kiva作为研究对象,从运营模式、风险控制、信息公开等方面分析了这三个平台各自的特点；紧接着,本文从外部环境和平台内部两个方面,对比分析了国内外P2P网贷平台,找出了我国银行系P2P网贷平台存在的问题；最后,针对目前我国银行系P2P网贷平台存在的问题,给出了相关的建议。