金融行业是社会再生产的重要组成部分,具有知识密集型、智力密集型、人才密集型的特点,人才队伍的质量、效能和胜任力是制约金融企业发展的关键因素。H财富集团作为金融行业中财富管理这一细分领域,在严苛的大资管新规背景下,迎势而上、砥砺前行,并将工作重点致力于人才队伍建设和人才发展。理财经理作为H财富集团的主要创收群体,其能力和业绩直接关系到公司的发展速度和发展规模。所以,锁定理财经理的人才画像和人才标准,构建科学合理的人才评价体系,识别符合公司要求的优秀理财经理人员,全面提升理财经理人员的整体素质和能力是本文亟需解决的重要问题。本文以胜任力、胜任力模型的相关理论为指导,以H财富集团为研究对象,采用定性和定量相结合的方式开展研究。首先,通过文献研究法、工作分析法、专家小组法、行为事件法、问卷调查法等确定了理财经理6个一级胜任力因子和10个二级胜任力因子,分别为品行端正维度10%（诚信正直10%）、个人行动维度10%（积极主动10%）、客户开拓维度15%（成就动机5%、坚持不懈10%）、客户转化维度20%（影响能力15%、自信心5%）、客户关系建立与维护维度30%（客户导向15%、关系建立15%）、专业储备与学习维度15%（学习领悟5%、专业性10%）。然后,对理财经理每项胜任力因子进行了分级描述,形成完整的胜任力模型。最后,基于理财经理胜任力模型为人才管理基石,开发出人才招聘工具包、高潜人才培养方案、人才盘点与优化标准等人力资源管理工具。本文的研究成果对于财富管理行业理财经理的人才选拔与培养的深入研究具有一定的理论价值。并且,基于模型的落地和应用进行了一定时间的跟踪和分析,收集到模型应用前后的数据对比,可以为其他财富管理公司理财经理的人才管理提供一定的参考。