中国经济的快速发展带动着中小企业的迅速崛起,但是中小企业相对于大型企业而言,规模小、人员素质低、研发投入不足、缺乏足够的应变力,在当下激烈的市场竞争中往往处于不利地位,正因为如此,中小企业被金融相关行业认为信贷风险较高。XX公司作为一家从事金融服务的企业,在这样的市场环境下,致力于解决中小企业融资慢、融资难的问题,面对着众多中小企业客户当下的困境,公司业务的发展,遇到了一定的阻碍,公司意识到在开拓业务的同时必须完善自身管理体系。就XX公司而言,潜在客户数量庞大,有必要对其筛选体系进行完善,通过潜在客户筛选,从源头上控制风险,增加公司的业务量,提高客户服务效率,从而为广大中小企业客户提供更多的服务,缓解当下中小企业的困境。本文将采用理论结合实际的研究方法,从改革开放以来相关研究的实践进展和文献资料着手分析,对同行业中多个优秀企业进行网络调查和实地走访,最终对潜在客户筛选体系进行完善。文章可能的创新之处主要有三方面：一是区别于常见的已有客户管理研究,专门针对潜在客户进行研究,并且运用定制的CRM数据库管理系统进行潜在客户情况记录；二是针对潜在客户筛选体系中的筛选指标,采用粗糙集理论属性约简法和德尔菲法进行定性与定量的分析,更加具有客观性：三是能够结合XX金融服务公司的实际情况,关于筛选体系出现的问题是本人在工作中能够接触到的,便于将完善后的体系运用到实际业务工作中,充分利用地区经济政策和发展水平差异,将应用前后的数据做好统计,进行对比总结,最终对正在大数据时代疾速发展的金融服务行业提出展望以及后续建议。