随着我国持续提升的经济水平和日益成熟及完善的金融市场,第三方财富管理开始步入国内的金融市场,特别是近些年来,各种第三方财富管理机构犹如雨后春笋般不断冒出。恒昌汇财投资管理有限公司(后文简称“恒昌汇财”)作为行业中的近年来的新起之秀,经过数年发展,在行业中拥有了一定的行业地位,过去几年公司把P2P理财业务作为主要的业务导向,从而实现了业绩规模的飞速发展。随着行业盈利模式的升级、政策环境的变化及客户市场的不断成熟,当前的恒昌汇财也进入业务升级的发展新阶段。在当前发展阶段中,客户需求认知模糊、新产品业绩不振、获客渠道过于狭窄以及品牌认知的老化等问题逐步显现。在这样的发展环境下,笔者通过在恒昌汇财工作中的亲身实践和工作经历,对恒昌汇财的业务做了深入分析,并通过波特五力模型和SWOT模型针对公司现阶段所处在的竞争环境以及自身资源和条件进行分析与探讨,并结合营销策略相关理论对当前公司在所处环境下的营销工作进行诊断,针对目标市场策略、产品策略、客户策略、品牌策略进行了优化和定位,并通过四大有效的保障措施对其进行实施中的保障。本文希望通过对恒昌汇财的研究和探讨,使其在发展新阶段中所遇到的问题能有效的得到解决和优化,从而实现业务的新发展,使得企业的效益越来越好。再者,作为研究的对象,恒昌汇财在目前第三方财富管理机构中是较典型的代表,在同样面临转型升级的环境下,恒昌汇财所遇到的问题也一定程度反映了同类型机构的问题,对其当前问题的分析和改进,也希望能为行业同类型机构在优化自身的过程中提供借鉴和参考。