探寻全要素生产率增长可行路径一直以来都是社会各界广泛关注和思考的核心议题。党的十九大报告提出,中国已进入高质量发展阶段,且处在转变发展方式、转换增长动力的攻关期。而推动高质量发展,需从提升全要素生产率着手。在当前我国银行主导金融资源分配的金融体系下,银行是实体经济融资的重要来源,银行信贷资金的支持影响着企业生产效率的提升。从现实背景来看,一方面,我国以全要素生产率或劳动生产率衡量的效率仍与世界前沿存在较大差距,且这种生产率差距不仅存在于国家层面,我国国内企业异质性生产率特征也十分显著,这为继续挖掘全要素生产率的提升潜力提供了巨大空间;另一方面,我国银行业规模一直维持着强劲增长趋势,且针对中小银行市场准入的银行业市场化改革带来了银行业结构和竞争的变化,然而以这两种维度衡量的中国银行业发展均呈现出显著的地区异质性,这为促进企业生产率提升提供了更具差异性的外部环境。从理论背景来看,尽管已有研究从企业内外部层面探讨了影响全要素生产率提升的诸多因素,且基于融资约束等视角对银行业发展在生产率提升中的作用机制进行了分析,但忽略企业异质性生产率特征这一事实,使得相关研究仍存在较大空间。基于现实挑战和理论缺失,本文提出如下几个关键问题:第一,我国银行业发展和制造业行业生产率各自具有何种典型特征?第二,异质性生产率背景下企业如何实现生产率提升?第三,银行业发展如何在企业效率提升过程中发挥作用?在银行业整体信贷发展和银行业内部中小银行发展两个不同维度下,其具体作用机制是否具有显著不同?为了探究上述一系列核心问题,本文主要聚焦于五个方面进行论述。第一,梳理整合关于银行业发展与企业生产率提升相关的理论基础,以更好地理解银行业发展在企业生产率提升中发挥的作用机制。第二,在回顾我国银行业发展和制造业企业效率提升路径的基础上,着重分析我国银行业发展和制造业生产率典型特征事实与动态变化特点。第三,利用中国沪深A股上市公司数据和各城市银行信贷规模发展数据,采用固定效应加工具变量方法,实证检验银行业整体规模扩张对企业生产率提升的影响效应。第四,基于我国以中小商业银行分支机构市场准入为对象的银行放松管制政策背景,首先分析该政策的具体落实效果,进而引出我国中小商业银行规模扩张的制度背景,以考察其对企业生产率提升的影响效应。由于我国以中小商业银行为对象的银行放松管制政策,其实施初衷主要是为了促进中小银行更好地服务当地中小企业的发展,而上市公司数据和中国工业企业数据所代表的企业样本存在显著差异,因此,针对中小银行规模扩张如何影响企业生产率提升这一议题,本文分别提供了基于上市公司层面和中国工业企业层面的不同经验证据,以便为政策效果评估提供更充实的证据支持,本文的第四章和第五章围绕这个议题展开。其中,第四章借助中国工业企业数据、我国各地级行政区域层面的商业银行分支机构数据以及NBER-CES数据库中的美国四位数制造业层面数据,从企业与世界技术前沿的距离视角,检验中小商业银行规模扩张对企业劳动生产率增长的影响及具体作用机制。第五章主要借助我国沪深A股制造业上市公司数据和各城市商业银行分支机构数据,从国内层面同行业内企业技术前沿距离视角,考察我国中小银行规模扩张对企业全要素生产率提升的影响及其影响机制。第五,归纳和总结了本文的主要研究问题和研究结论,并基于主要研究结论提出了相关政策建议,同时还进一步说明了本文可能存在的不足以及后续可以继续深入研究的议题。除导论外,本文的第一章至第六章围绕上述五个方面展开。通过以上各部分的研究与分析,本文得到的主要结论为:第一,无论是上市公司还是工业企业等非上市公司,我国制造业中均存在后发企业向技术前沿追赶的“追赶型增长”特征。第二,无论从银行整体信贷规模扩张角度还是银行业内部中小银行规模扩张角度,其对制造业企业生产率增长的影响均具有非线性,且作用效果依赖于企业技术前沿距离:企业距离技术前沿越远,其生产率增速受银行业发展的正向促进作用越大;企业越靠近技术前沿,其生产率增速受银行业发展的正向促进作用越弱甚至受到抑制作用。第三,从企业所有制性质角度来看,银行业整体信贷规模扩张对企业生产率增长的非线性影响效应在国有企业中更明显,而中小银行规模扩张对企业生产率增长的非线性影响效应则更多体现在非国有企业中。第四,从企业所处的制度环境状况来看,企业所在城市制度环境越成熟,银行业整体信贷规模扩张的这种非线性影响效应越大,与此不同的是,中小银行规模扩张的这种非线性影响效应主要体现在了制度环境尚不完善的地区。第五,相比劳动密集型行业,银行业整体信贷规模扩张对企业生产率增长的非线性影响效应在资本和技术密集型行业中更显著。第六,企业规模越小,中小银行规模扩张越有利于提升后发企业技术追赶速度的这一影响效应表现越突出。与现有研究相比较,本文的主要贡献之处体现在以下四个方面。第一,本文从企业技术前沿距离这一全新视角重新解释银行业发展对企业生产率提升的作用机制,拓展了有关银行发展与企业生产率的文献研究。从研究视角上来看,已有研究多基于企业资金需求与银行资金供给匹配视角分析银行业发展与银行业结构对企业生产率的作用机制,但忽略了企业自身技术状态的重要角色。本文基于企业技术前沿距离这一新颖视角,从银行业整体信贷规模与银行业内部中小银行规模扩张两个维度,分别考察其对企业生产率提升的影响机制,有助于从企业技术赶超与银行特性匹配的角度进一步理解银行业发展对实体经济效率提升的具体作用机制。第二,本文率先从国内和国际两个不同视角构建企业技术前沿距离,以更好地考察银行业内部中小银行发展对企业生产率提升的影响机制。已有文献多基于国内同行业层面或国际同行业层面的单一视角衡量企业技术前沿距离,然而企业技术追赶可能发生在国内同行业层面,也可能面向世界技术前沿。因此,本文在研究中小银行发展对企业生产率增长的影响机理时,分别考虑了企业在国内层面的技术前沿距离和国际层面的技术前沿距离。结果发现两种度量方法之下得到的结论较为一致,证实了不同维度的前沿距离设定的稳健性,为相关领域的分析工具和检验方法研究提供一个可借鉴思路。第三,本文研究发现,银行信贷规模扩张对企业生产率增长的影响依赖于企业本身所处的技术状态,即更有利于提高后发企业的技术追赶速度。这一结论与龚强等（2014）、张一林等（2016）的理论分析观点高度一致,从微观企业层面提供了实证证据,并与林志帆和龙晓旋（2015）基于国别经验数据的研究结论相呼应。第四,本文研究发现银行业内部中小银行规模扩张对后发企业技术追赶的正向作用,对于小规模企业表现更加显著,继而从企业技术追赶的视角为“小银行优势”假说提供了证据支持。