面向机构的期货开户与服务系统的设计与实现

来源 :南京大学 | 被引量 : 0次 | 上传用户:mars1998
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随着中国经济的飞速发展,期货行业在社会生产中扮演越来越重要的角色。相比于国外成熟的期货市场,我国期货市场具有发展时间较短、机构户占比过少的特点。企业参与期货市场的好处是可以利用期货规避生产经营风险。在金融服务实体化的趋势下,提升机构户占比是国内期货行业未来发展的方向之一。期货机构户开户流程繁琐,同时行业性质导致期货公司对账户后续服务要求较高。笔者实习公司通过调研,明确期货公司原有系统的不足和改进的方向:(1)开户受理过程便捷化不足,档案管理数字化不足。(2)机构客户开户业务办理不灵活。(3)业务审核专业化不足。(4)系统需按行业规则对账户提供服务。因此期货公司需要一个便捷和专业的机构开户与服务系统用来提高机构户占比。通过对上述问题的分析,本文系统划分为开户业务受理、业务员信息中心、业务综合处理和期货账户服务四个模块:(1)开户业务受理模块提供信息与档案采集、适当性采集和视频采集等功能。(2)业务员信息中心模块提供身份认证和业务管理等功能。(3)业务综合处理模块提供业务单分配和业务单审核等功能。(4)期货账户服务模块提供客户信息管理、交易编码申请、休眠户管理、交易风险管控和账户反洗钱管理等功能。本系统涉及Web端以及移动端,移动端采用公司内部跨平台框架Light进行开发,支持IOS和Android两大客户端并在开户受理过程采用OCR(Optical Character Recognition)技术提高受理效率。APP和Web的前端采用Vue.js进行开发,该框架实现了前端组件的构建与管理。后端使用公司JRESCloud中的组件实现微服务治理,具体业务逻辑采用Spring Boot框架实现;持久层采用My Batis作为中间件,Oracle作为数据库进行存储。目前,系统经过功能测试及非功能测试后,达到生产要求,已经交付给中信期货和招商期货使用。结果表明,作为一次业务创新,该系统各项功能符合预期设计和生产需要,对期货公司具有实际应用价值。文章在测试章节给出了系统运行过程中,用户涉及交易风险管控和账户反洗钱管理的案例。
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